Как инвестировать в сырье: Способы инвестирования в 2024 году

Изучите стратегии инвестирования в сырьевые товары и улучшите диверсификацию своего портфеля.

июнь 25, 2024 - 17:31

июль 18, 2024 - 13:18

Как инвестировать в сырье

Включение сырьевых товаров в портфель не только диверсифицирует его, но и служит защитой от колебаний цен в различных отраслях. Энергетические (например, нефть, газ, уголь), сельскохозяйственные (например, кукуруза, соя, рапс, свинина, говядина) и металлические (например, золото, серебро, медь, платина) продукты имеют четкую рыночную динамику и простые финансовые инструменты для торговли. . В отличие от многих финансовых активов, на которые влияют настроения рынка, сырьевые товары предлагают более прямые инвестиции, основанные на рыночном спросе и требованиях к обработке. В этой статье рассматриваются основные сырьевые товары и их пригодность для достижения инвестиционных целей.

Инвестирование в сырьевые товары: стратегии и подходы

Фьючерсные контракты

Фьючерсные контракты предлагают прямой доступ к ценам на сырьевые товары, позволяя инвесторам покупать или продавать определенное количество товара по заранее определенной цене и дате в будущем. Маржинальные счета с кредитным плечом позволяют инвесторам занимать более крупные позиции, при этом контракты обычно рассчитываются наличными, что устраняет необходимость в физической доставке. Открытие счета для торговли фьючерсами часто требует дополнительных документов и более высоких минимальных размеров счета, при этом требования к поддерживающей марже варьируются в зависимости от стоимости контракта.

Физическая собственность

Инвестирование в физические товары, особенно в драгоценные металлы, такие как золото и серебро, предполагает покупку слитков в стандартизированных формах. Однако хранение и страхование этих металлов может создавать проблемы, а другие товары могут иметь ограничения по хранению и сроку годности, что делает физическую собственность менее распространенной среди инвесторов. Чтобы участвовать в торговле физическими товарами, инвесторам необходимо найти авторитетных дилеров и, возможно, надежные складские помещения.

Взаимные фонды, биржевые фонды (ETF) и биржевые облигации (ETN):
Биржевые продукты, такие как взаимные фонды сырьевых товаров, ETF и ETN, открывают возможности для торговли сырьевыми товарами. Эти продукты могут быть ориентированы на отдельные сырьевые товары, объединяя средства инвесторов для инвестирования в товарный пул в соответствии со спецификациями фонда. Инвестиционные стратегии могут включать покупку фьючерсов, опционов на фьючерсы, акций отраслевых компаний или физическое хранение товаров. Некоторые фонды используют кредитное плечо для усиления движения цен, потенциально предлагая двойное или тройное изменение цены товара. Прежде чем инвестировать, важно проверить раскрытие информации о фонде, чтобы убедиться, что предлагаемый риск соответствует инвестиционным целям.

Отдельные ценные бумаги

Доступ к отдельным ценным бумагам, связанным с производством или переработкой товаров, возможен через стандартный брокерский счет. Используя систему проверки акций и ориентируясь на компании в секторах основных материалов или энергетики, инвесторы могут выявить соответствующие возможности. Однако для достижения успеха инвестирование в компании, связанные с сырьевыми товарами, обычно требует некоторых отраслевых знаний. Например, горнодобывающие и энергетические компании проводят тщательное технико-экономическое обоснование запасов, что влияет на стоимость их акций. На более крупные компании с разнообразными глобальными запасами и стадиями развития отдельные технико-экономические обоснования в меньшей степени влияют, тогда как более мелкие фирмы могут испытывать повышенную волатильность цен в зависимости от результатов исследований.

Альтернативные инвестиции в сырьевые товары

Сырьевые товары, наряду с такими активами, как недвижимость, классифицируются как альтернативные инвестиции из-за их нетрадиционного характера торговли по сравнению с акциями и облигациями. В сфере драгоценных металлов существует подмножество альтернативных инвестиций, которые больше напоминают предметы коллекционирования, чем типичные инвестиции. Инвестиционные монеты и ювелирные изделия обладают эстетической и исторической ценностью и часто продаются с надбавкой к ценам на плавку металлов. Хотя эти физические инвестиции могут вырасти в цене, их цены меньше подвержены влиянию рыночных колебаний. Покупка ювелирных изделий в магазинах или монет непосредственно у Монетного двора или у дилеров больше похожа на коллекционирование, чем на традиционное инвестирование в сырьевые товары.

Требования для открытия брокерского счета

Чтобы инициировать процесс открытия брокерского счета, от физических лиц обычно требуется предоставить личные и финансовые данные и ответить на основные запросы.

Персональная информация

Это включает в себя:

Имя, адрес и контактный номер
Идентификационный номер налогоплательщика, обычно номер социального страхования.
Дата рождения и удостоверение личности государственного образца
Банковские реквизиты для пополнения счета
Уровень инвестиционного опыта и толерантности к риску (часто оценивается с помощью вопросов «Знай своего клиента» (KYC))

На онлайн-брокерских платформах первый шаг обычно включает создание учетной записи (адрес электронной почты и пароль) у брокера, после чего следует предоставить дополнительные данные во время процедуры регистрации.

Минимальные депозиты

Несмотря на то, что многие брокерские счета имеют нулевой минимум, для включения торговли фьючерсами на маржинальном счете обычно необходимо держать у брокера как минимум несколько тысяч долларов. Фактический капитал, необходимый для торговли, может превышать минимальный депозит, в зависимости от торгуемых контрактов. Первоначальная и поддерживающая маржа для фьючерсных счетов может варьироваться в зависимости от типа счета, будь то индивидуальный пенсионный счет (IRA) или не-IRA.

Основные требования для создания золотой IRA

Золотые индивидуальные пенсионные счета (Gold IRA) служат формой товарных инвестиций, предназначенных для пенсионных целей. В отличие от традиционных IRA, Gold IRA требует наличия хранителя для управления физическими активами. Настройка

Gold IRA включает в себя несколько ключевых шагов:

Создание самостоятельно управляемой IRA: Начните с создания самостоятельно управляемой IRA, которая предлагает гибкость для инвестирования в альтернативные активы, такие как золото.
Выбор хранителя: выберите хранителя, который будет контролировать счет Gold IRA и управлять активами в физическом золоте.
Выбор утвержденного депозитария: выберите утвержденный депозитарий для безопасного хранения золотых активов от имени Gold IRA.
Выбор брокера/дилера: Определите брокера/дилера, через которого вы будете покупать золото за Gold IRA. Некоторые поставщики Gold IRA предлагают комплексные услуги или направляют клиентов к дочерним поставщикам.

Требования и документы:

Личная информация: предоставьте стандартную личную информацию, необходимую для инвестиционных счетов, включая имя, адрес, контактные данные, идентификационный номер налогоплательщика (обычно номер социального страхования), дату рождения, удостоверение личности, выданное правительством, а также дополнительные вопросы «Знай своего клиента» (KYC).
Минимальные депозиты: минимальные депозиты Gold IRA обычно выше из-за значительной стоимости золота. Хотя IRS не устанавливает минимальный размер, одобренные монеты и слитки должны соответствовать определенным критериям. Хотя некоторые Gold IRA могут не указывать минимальную сумму, практические суммы обычно начинаются примерно с 2000 долларов США. Однако для некоторых золотых IRA минимальная сумма может варьироваться от 10 000 до 60 000 долларов США.

Плюсы и минусы

Плюсы

Минусы

Хеджирование инфляции: товары обычно растут вместе с инфляцией, что служит индикатором инфляционных тенденций. Несмотря на специфические рыночные условия, такие как небывалый урожай, цены на товары обычно движутся вместе с инфляцией, компенсируя ее влияние на другие активы.
Диверсификация: сырьевые товары предлагают диверсификацию портфеля из-за их низкой корреляции с финансовыми активами. Движимые динамикой спроса и предложения, они в меньшей степени подвержены влиянию таких факторов, как уровень занятости или политика центрального банка.
Потенциальная прибыль: такие сырьевые товары, как нефть, золото и циклические сырьевые товары, могут приносить значительную прибыль из-за их восприимчивости к прогнозам производства и глобальным событиям, влияющим на цепочки поставок, что делает их привлекательными для инвесторов.

Отсутствие дохода. В отличие от облигаций или акций, приносящих дивиденды, инвестиции в сырьевые товары не приносят доходного дохода.
Высокая волатильность: сырьевые товары часто испытывают значительные изменения в динамике рынка из-за глобальных событий. Например, цены на пшеницу выросли в 2022 году после российского вторжения в Украину, что повлияло на рынки фьючерсов и опционов.
Внешние риски: Инвестиции в сырьевые товары влекут за собой многочисленные риски, находящиеся вне контроля инвестора. К ним относятся региональные конфликты, нарушающие поставки, риски, связанные с климатом, такие как неблагоприятные погодные условия, нормативные и политические риски, препятствующие потоку товаров, а также риски цепочки поставок.

Служба поддержки

Брокерские компании могут существенно различаться в своих предложениях по поддержке клиентов. Хотя многие по-прежнему предоставляют традиционную поддержку по телефону и электронной почте, некоторые интегрировали внутриплатформенный чат и каналы социальных сетей. И наоборот, некоторые брокеры приняли только цифровые модели обслуживания клиентов, полагаясь на часто задаваемые вопросы и контактные формы по электронной почте. Очень важно убедиться, что выбранный вами метод связи поддерживается опциями обслуживания клиентов брокера.

Хотя мы ценим брокеров с низкими минимальными депозитами для стимулирования участия в инвестициях, торговля фьючерсами требует существенной базы капитала для создания маржинального счета и противостояния потенциальным колебаниям рынка без значительных потерь портфеля. Инвестирование в сырьевые товары по своей сути рискованно и должно составлять только часть вашего инвестиционного портфеля, при этом основная часть ваших инвестиций будет направлена в другое место.