Как инвестировать в ИИ? Инвестиционные стратегии для следующего поколения

Каждый инвестор мечтает попасть в ближайший преобразующий тренд, и прямо сейчас этим трендом является искусственный интеллект (ИИ).

Сегодняшние инвестиции в ИИ отражают решения, с которыми сталкивались инвесторы в конце 1800-х годов, когда железнодорожная отрасль процветала. Тогда у инвесторов была возможность напрямую приобретать акции железнодорожных компаний или инвестировать в предприятия, которые процветали благодаря железным дорогам, например, производители текстиля и мясопереработчики, которые получали выгоду от более быстрой и дешевой транспортировки своих товаров.

Одной из основных проблем инвестирования в ИИ является дефицит на рынке компаний, занимающихся исключительно ИИ. В отличие от отраслей с многочисленными специализированными фирмами, сектор ИИ все еще развивается, что затрудняет поиск простых инвестиционных возможностей. Чтобы ориентироваться в этом ландшафте, важно изучить различные способы инвестирования в компании и фонды, которые извлекают выгоду из революции ИИ.

Это может включать инвестирование в технологических гигантов, которые активно инвестируют в исследования и разработки ИИ, а также в стартапы, ориентированные на инновационные приложения ИИ. Кроме того, изучение биржевых фондов (ETF), нацеленных на технологии ИИ и машинного обучения, может обеспечить диверсифицированный подход, позволяющий инвесторам извлекать выгоду из роста всего сектора, а не полагаться на отдельные акции.

Поскольку ИИ продолжает развиваться и интегрироваться в различные отрасли, опытным инвесторам следует рассмотреть многогранную стратегию, чтобы воспользоваться возможностями по всему ландшафту. Проводя тщательное исследование и оставаясь в курсе новых тенденций, инвесторы могут занять выгодную позицию в этой быстрорастущей области.

Понимание ИИ: Что это такое и почему он набирает популярность

IBM определяет искусственный интеллект (ИИ) как использование компьютеров, машин и программного обеспечения для воспроизведения способностей человеческого разума к решению проблем и принятию решений. Основная цель приложений ИИ — повысить скорость решения проблем и автоматизировать задачи, традиционно выполняемые людьми.

Всплеск интереса к ИИ начался в ноябре 2022 года с публичного выпуска ChatGPT компанией OpenAI. Этот чат-бот использует обработку естественного языка, чтобы вовлекать пользователей в беседы, подобные человеческим, позволяя им задавать вопросы по широкому кругу тем и получать подробные ответы.

Однако ChatGPT — это всего лишь последняя глава в истории ИИ, области, которая испытывала нестабильный интерес с 1950-х годов.

«Важно отметить, что ИИ — это не новая концепция», — объясняет Майкл Роббинс, член совета директоров частной инвестиционной компании Blythestone и лондонского хедж-фонда UEC. «Недавняя шумиха вокруг ChatGPT отражает растущее понимание потенциального влияния ИИ на экономику».

Термин «искусственный интеллект» был впервые введен в 1956 году Джоном Маккарти из Массачусетского технологического института и Марвином Мински из Университета Карнеги-Меллона во время Дартмутского летнего исследовательского проекта по искусственному интеллекту, где они стремились заложить основу для этой области.

Перенесемся в настоящее время: Аналитики PricewaterhouseCoopers подсчитали, что инновации в области ИИ могут увеличить мировой ВВП на целых 14% к 2030 году. Такой рост позиционирует ИИ как потенциально «крупнейшую коммерческую возможность в сегодняшней быстро развивающейся экономике», по данным PwC.

Как инвестировать в ИИ: стратегии и варианты

Сегодня инвестирование в искусственный интеллект (ИИ) может принимать различные формы. Вы можете приобрести акции публичных компаний, которые разрабатывают программное обеспечение ИИ или производят оборудование, необходимое для работы приложений ИИ. В качестве альтернативы появляются биржевые фонды (ETF), которые фокусируются на инвестировании в компании, занимающиеся ИИ.

Инвестирование в компании, получающие выгоду от ИИ

Хотя покупка отдельных акций несет в себе больше риска, чем владение диверсифицированными фондами, она также может предложить потенциально более высокую доходность, если вы готовы к такому риску. Вот три выдающихся акции ИИ, которые стоит рассмотреть:

Microsoft (MSFT): Генеральный директор Сатья Наделла подчеркнул, что Microsoft полностью привержена ИИ. Компания сотрудничает с OpenAI для интеграции ChatGPT в свою поисковую систему Bing и внедряет ИИ в Microsoft 365 для улучшения функций производительности. С начала года акции MSFT выросли более чем на 40%.

Nvidia (NVDA): Известная своими инновациями в области полупроводников, компания Nvidia добилась огромного успеха со своими чипами, которые имеют решающее значение для приложений, начиная от 3D-графики и заканчивая майнингом криптовалют. Сейчас ее чипы пользуются большим спросом для запуска передовых алгоритмов ИИ, и в этом году ее акции выросли более чем на 200%.

C3.ai (ИИ): Эта чисто ИИ-компания сосредоточена исключительно на внедрении решений ИИ в различных отраслях. Среди клиентов такие крупные компании, как Shell и Государственный департамент США. Акции C3.ai взлетели более чем на 250% с начала года, хотя важно отметить, что акции все еще на 70% ниже пикового значения 2020 года.

Стоит ли покупать акции ИИ?

Хотя Microsoft, Nvidia и C3.ai показали значительный рост, инвестирование в эти акции может не подходить всем в настоящее время. Основные соображения включают:

Рост оценок: Акции ИИ стали дороже, что сделало их оценки менее привлекательными. По состоянию на середину июля корзина акций ИИ выросла на 42% за год по сравнению с ростом на 25% в более широком технологическом секторе.

Потенциал краткосрочных откатов: Такие эксперты, как Майкл Роббинс, предполагают, что акции ИИ могут пережить спад, поскольку они берут передышку от своих недавних достижений.

Будущие победители: Многие текущие успешные акции ИИ являются компаниями с большой капитализацией, но история показывает, что более мелкие, гибкие акции роста часто лучше позиционированы для инноваций и извлечения выгоды из новых возможностей.

Инвестирование в биржевые фонды (ETF) на основе ИИ

Для подхода с меньшим риском рассмотрите возможность инвестирования в ETF на тему ИИ. Эти фонды предлагают диверсификацию и набирают популярность среди инвесторов. В 2023 году приток средств в ETF на основе ИИ увеличился более чем на 70%, в отличие от всего лишь 2% прироста для всех ETF, котирующихся на бирже в США.

В настоящее время существует 17 ETF в США, ориентированных на ИИ или машинное обучение. Вот четыре из наиболее эффективных ETF на основе ИИ за последний год:

• Direxion Robotics, Artificial Intelligence & Automation Index Bull 2X Shares (UBOT): Этот ETF с кредитным плечом нацелен на достижение в два раза большей ежедневной доходности, чем Global Robotics and Artificial Intelligence Thematic Index. Он инвестирует в развитые компании, которые, как ожидается, получат выгоду от робототехники и ИИ, с годовым коэффициентом расходов 1,35%.
• Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ): Аналог UBOT без заемных средств, BOTZ отслеживает тот же индекс, но предлагает доходность примерно в два раза ниже, чем UBOT. Его основные активы тесно связаны с активами UBOT.
• Franklin Intelligent Machines (IQM): Этот ETF нацелен на более широкий круг компаний, уделяя особое внимание тем, кто разрабатывает технологии, поддерживающие ИИ и автоматизацию. Его основные активы включают таких крупных игроков, как Tesla и Apple.
• AIQ Artificial Intelligence & Technology (AIQ): Этот ETF инвестирует в разнообразный спектр новаторов ИИ, независимо от сектора или географии, включая такие компании, как Meta Platforms и Salesforce.

Исследуя эти инвестиционные возможности, вы можете подготовить себя к получению выгоды от роста и потенциала сектора ИИ.

Волнение от инвестирования в ИИ: Осторожность и соображения

Инвестирование в новаторский технологический тренд, такой как ИИ, может быть как захватывающим, так и потенциально прибыльным. Однако важно помнить, что, как и любые инвестиции на фондовом рынке, ИИ подвержен влиянию цикла ажиотажа.

Новые технологические достижения часто приводят к созданию динамичных компаний и широкому освещению в СМИ, что поднимает цены на акции на новые высоты. Однако эти необычайные достижения редко бывают устойчивыми; в конечном итоге рынок отличает нескольких победителей от многих проигравших, и чрезмерно оптимистичные инвесторы могут оказаться в убытке.

Если вы думаете об инвестировании в ИИ, вашим первым шагом должно стать тщательное исследование. Изучите технологию и оцените связанные с ней риски, прежде чем совершать какие-либо покупки. Нет необходимости вкладывать все в ИИ; мудрые инвесторы отдают приоритет диверсификации, чтобы максимизировать свой инвестиционный потенциал. Также может быть полезно обсудить ваши инвестиционные стратегии в ИИ с финансовым консультантом.