Обзор eToro 2024: Digimagg объясняет плюсы и минусы

Наш Вердикт

Наш Вердикт

eToro — это известная платформа онлайн-торговли, которая привлекла внимание своим уникальным подходом к социальной торговле и разнообразными инвестиционными предложениями. Основанная в 2007 году, eToro с тех пор превратилась в крупного игрока в секторе финансовых технологий, предоставляя пользователям удобный интерфейс и широкий спектр торговых инструментов. Отличительной особенностью eToro является упор на социальную торговлю, которая позволяет пользователям отслеживать и копировать сделки других инвесторов в режиме реального времени.

Плюсы

• Регулируемый и безопасный
• Удобный интерфейс
• Разнообразные варианты инвестиций

Минусы

• Служба поддержки
• Ограничения кредитного плеча
• Ограниченная доступность криптовалюты

4.6

Our ratings take into account a product's cost, features, ease of use, customer service and other category-specific attributes. All ratings are determined solely by our editorial team.

Начальная цена

$7.37

Комиссия за вывод средств

$5 ($30 минимальное требование к выводу средств)

Входящий провод(domestic)

$8.00

Что такое eToro?

eToro — это интернет-брокерская платформа, предоставляющая торговые услуги для различных активов, включая акции, криптовалюты, ETF, индексы, сырьевые товары и опционы. В 2013 году компания расширила свои предложения, включив в них товары и криптовалюты, начиная с биткойнов, а затем добавив множество других цифровых валют.

Имея штаб-квартиру в Израиле, eToro расширила свое присутствие по всему миру, открыв офисы в США, Великобритании, Австралии и на Кипре.

Истоки eToro восходят к 2007 году, когда братья Йони Ассия и Ронен Ассия вместе с Дэвидом Рингом основали компанию, первоначально названную RetailFX. В настоящее время платформа накопила базу пользователей, превышающую 33 миллиона человек по всему миру, получив значительное признание, особенно в США и Великобритании.

Отличаясь от конкурентов, eToro предлагает инвесторам отличительную особенность: возможность копировать торговые стратегии других криптовалютных трейдеров с помощью функции, называемой копи-трейдингом eToro.

Программа eToro Popular Investor предлагает дополнительные финансовые стимулы опытным криптовалютным трейдерам, которые привлекают последователей. Последователи могут извлечь выгоду из успешных сделок, не требуя обширного инвестиционного опыта. Однако доступность этой функции зависит от рынка. В Великобритании копи-трейдинг доступен для всех активов, тогда как в США он ограничен торговлей криптовалютами.

Кроме того, существует социальная лента новостей, где трейдеры могут обмениваться мнениями о динамике и тенденциях рынка, создавая чувство общности, которое обычно не встречается на других торговых платформах.

Какие активы доступны для торговли и инвестиций на eToro?

Часто биржи и брокерские компании ограничивают свои предложения всего несколькими типами активов. Однако eToro выделяется тем, что предоставляет инвесторам доступ к нескольким классам активов через один торговый счет. В зависимости от вашего местоположения вы можете иметь доступ ко всему спектру активов, предлагаемых eToro. Однако в некоторых регионах, например в США, вы не сможете торговать иностранной валютой и такими сырьевыми товарами, как нефть, золото или серебро.

Криптовалюты

eToro предоставляет возможности торговли примерно для 80 криптовалют, хотя некоторые активы могут быть недоступны в определенных регионах. В США торговля предлагается по 23 криптовалютам, включая биткойн. Платформа предлагает широкую доступность основных криптовалют, таких как Биткойн (BTC) и Эфириум (ETH), которые в совокупности составляют почти 70% мировой капитализации рынка криптовалют.

В разделе «Обнаружение» на eToro представлена ​​сводка ежедневных событий на рынке. Нажав на интересующую вас криптовалюту, вы можете получить доступ к дополнительной информации, включая подробные графики, технический анализ, конкретные новости, связанные с активом, статистику и даже торговые индикаторы.

Крипто-стейкинг

Стейкинг предполагает использование криптовалюты в качестве обеспечения для проверки транзакций в блокчейне. Когда валидаторы успешно добавляют блок, сети доказательства доли награждают их вознаграждениями за стейкинг. Эти вознаграждения обычно приносят от 3% до 5% годовых, а иногда даже выше, и обычно выплачиваются в дополнительной (заставленной) криптовалюте.

Однако ручное размещение криптовалюты может быть утомительным. Такие платформы, как eToro, могут решить за вас технические аспекты размещения ставок. Платформа для ставок криптовалют, такая как eToro, получает вознаграждение и сохраняет часть, передавая остальное.

Награды различаются в зависимости от уровня клиента, известного как «клубы».

• Члены клуба Diamond, Platinum+ сохраняют за собой 90% вознаграждений за ставки.
• Члены Серебряного, Золотого и Платинового клуба сохраняют за собой 85%.
• Клиенты Bronze Club сохраняют 75% вознаграждений за стейкинг.

Акции

eToro также предоставляет возможность частичной покупки акций. Используя торговую платформу eToro, вам не нужно инвестировать 400 долларов или больше в одну акцию Nvidia. Вместо этого вы можете приобрести часть акции, даже полторы акции, в зависимости от ваших инвестиционных предпочтений. При минимальном депозите в 10 долларов США eToro позволяет инвесторам покупать дробные доли акций, стоимость которых превышает эту минимальную сумму инвестиций.

В настоящее время eToro предлагает выбор из более чем 4000 акций, включая такие крупные компании, как AAPL, TSLA и AMZN и другие. Этот диапазон предложений выгодно выделяется на фоне других брокеров, особенно брокеров CFD, многие из которых предлагают лишь около одной трети этого выбора.

CFD на акции

Контракты на разницу (CFD) — это торговые соглашения, по которым вы не покупаете сам актив. Вместо этого вы торгуете контрактами на основе ожидаемой будущей цены актива. Эта установка позволяет торговать в обоих направлениях: вы можете открыть короткую позицию, если ожидаете, что цена снизится, или длинную позицию, если ожидаете, что цена вырастет. На соответствующих рынках, таких как Великобритания, у вас есть возможность торговать акциями или CFD на акции.

Опционы на акции

Как следует из названия, опцион дает вам право купить или продать акции по заранее определенной цене в будущем. На этом этапе вы не участвуете непосредственно в покупке или продаже акций. Вместо этого вы приобретаете контракт, который дает вам возможность выполнить транзакцию по указанной цене.

• Опционы на покупку обычно называют опционами колл или «колл».
• Опционы на продажу известны как «путы».

eToro открыто заявляет о рисках, связанных с торговлей опционами, особо подчеркивая потенциальную потерю всех инвестиций в приобретенные опционы.

Торговля опционами на eToro может оказаться разумным подходом для определенных инвестиций. Однако, учитывая повышенный уровень риска, опционы больше всего подходят опытным трейдерам.

ETF (биржевые фонды)

Выбирайте из более чем 400 ETF, доступных на eToro. ETF, также известные как биржевые фонды, предлагают удобный вариант инвестирования в один актив, который отражает индекс, сектор или отдельный актив, например золото.

Доступность ETF eToro зависит от вашего региона. Вот несколько популярных опционов, которыми вы можете торговать на eToro:

• Invesco QQQ (QQQ): легко отслеживайте динамику индекса Nasdaq 100 с помощью этого ETF.
• SPDR S&P 500 ETF (SPY): этот известный ETF отслеживает компании, включенные в индекс S&P 500, включая такие известные имена, как Alphabet (Google), Tesla, Amazon, Nike и другие.
• iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): TLT ETF инвестирует в долгосрочные государственные облигации США, предоставляя трейдерам возможность диверсифицировать свой портфель без сложностей, связанных с покупкой отдельных облигаций.
• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): для тех, кому сложно решить, куда инвестировать, VTI предлагает доступ к широкому спектру акций. Этот фонд владеет примерно 4000 акциями отдельных компаний, от компаний с микрокапитализацией до крупнейших компаний мира.
• SPDR Gold ETF (GLD): Инвестирование в физическое золото влечет за собой проблемы с его хранением. GLD ETF предлагает доступ к рынку золота без необходимости физического хранения.

Индексы

eToro также обеспечивает торговлю индексами через продукт, известный как CFD (контракты на разницу). CFD можно рассматривать как деривативы, позволяющие трейдерам использовать кредитное плечо и торговать индексами круглосуточно, в отличие от ETF, которые ограничены рыночными часами.

Благодаря индексам, предлагающим торговлю с кредитным плечом, трейдеры имеют возможность открыть короткую позицию, если они ожидают спада на рынке, но эта возможность недоступна для ETF, если не найден обратный ETF для конкретного индекса.

Некоторые популярные варианты индексов включают в себя:

• USDOLLAR: отслеживайте стоимость доллара США по отношению к ряду международных валют, таких как британский фунт, евро, канадский доллар, швейцарский франк, японская иена и шведская крона.
• NASDAQ100: спекулируйте на движении цен 100 крупнейших акций, котирующихся на Nasdaq.
• DJ30: Отслеживание колебаний промышленного индекса Доу-Джонса, состоящего из 30 ведущих акций «голубых фишек», таких как Apple, Intel, JPMorgan Chase и General Electric.
• SPX500: Этот индекс отражает показатели S&P 500, включающего 500 крупнейших компаний, акции которых торгуются на фондовых биржах США.
• UK100: представляет индекс FTSE 100, или «Footsie», в который входят 100 крупнейших компаний Лондонской фондовой биржи по рыночной капитализации.

Индексы позволяют трейдерам работать на мировых рынках, как на длинных, так и на коротких позициях, используя кредитное плечо. Хотя торговля с кредитным плечом предлагает потенциал для увеличения прибыли, она также увеличивает потенциальные убытки.

Форекс

Торговля иностранной валютой (форекс) предполагает обмен валют. Хотя ежедневные колебания стоимости валюты на первый взгляд могут показаться незначительными, использование кредитного плеча может значительно усилить эти колебания. С ежедневным объемом торгов, превышающим 5 триллионов долларов, рынок Форекс считается крупнейшим рынком в мире.

Если вы обладаете хорошими техническими навыками торговли и глубоким пониманием того, как политика центрального банка и экономические циклы влияют на стоимость валюты, торговая платформа eToro может подойти вам.

При торговле на Форексе вы одновременно открываете две позиции в сделке, покупая одну валюту и продавая другую в рамках торговой пары. Хотя риски значительны, потенциальная прибыль может значительно превышать потенциальную прибыль от традиционного инвестирования.

Будучи одним из ведущих брокеров с высоким кредитным плечом, eToro обеспечивает торговлю на рынке Форекс с кредитным плечом до 30x по основным торговым парам, таким как EUR/USD и GBP/USD, и кредитным плечом до 20x по второстепенным торговым парам.

Торговля сырьевыми товарами

Торговля сырьевыми товарами дает возможность получить прибыль от торговли необходимым сырьем, имеющим решающее значение для современной жизни. Однако вместо торговли самими физическими товарами вы торгуете контрактами.

Мы все знакомы с влиянием цен на нефть на заправочных станциях и цен на пшеницу в продуктовых магазинах. Воспользуйтесь этим, извлекая выгоду из роста цен на нефть или спекулируя на ценах на золото, пшеницу, соевые бобы, хлопок и многое другое.

eToro предлагает торговлю более чем 30 товарами, используемыми по всему миру. Как и в случае с индексами, торговля сырьевыми товарами на eToro предполагает использование CFD (контрактов на разницу), что позволяет вам торговать сырьевыми товарами или включать их в свой портфель без необходимости физического владения, например, 100 баррелями сырой нефти.

На eToro вы можете торговать:

• Домашний скот
• Металлы
• Энергия
• Мягкие товары (например, хлопок или какао)
• Сельскохозяйственный

На цены сырьевых товаров часто влияет отличная динамика рынка по сравнению с ценами на акции и облигации, что дает возможность получать прибыль даже тогда, когда фондовые рынки находятся в застое или снижаются.

Опять же, CFD предполагают использование кредитного плеча, что означает торговлю заемными средствами, сопряженную с собственными расходами и рисками. Незначительные колебания рынка могут привести к значительным прибылям или убыткам. Торгуйте осторожно.

Сборы и сборы eToro

eToro заслуживает признания за общую прозрачность комиссий, хотя есть возможности для улучшения разъяснения фактических расходов, связанных с покупкой и продажей. Как видно из приведенной ниже выдержки с веб-сайта eToro, за открытие длинной позиции по AAPL комиссия не взимается.

Хотя это и верно, но не дает полной картины. Вы понесете спред как при покупке, так и при продаже. Для широко торгуемых категорий активов, таких как акции и криптовалюты, эта стоимость входа и выхода является разумной. В ближайшее время мы углубимся в детали.
Теперь давайте рассмотрим торговые комиссии eToro для каждого типа активов.

Торговые комиссии eToro

Торговые комиссии eToro различаются в зависимости от типа торгуемого актива. Например, за торговлю криптовалютой взимается фиксированная комиссия в размере 1%, тогда как за торговлю акциями фиксированная комиссия не взимается; вместо этого они включают спред по конкретным транзакциям. Этот спред представляет собой разницу между ценами спроса и предложения на покупаемую или продаваемую акцию.

В торговле криптовалютой торговая комиссия eToro в размере 1% ставит брокерскую компанию на средний уровень по сравнению с ее аналогами. Например, базовые сделки Coinbase взимают более высокие комиссии, например 3,84% за покупку BTC на 100 долларов. С другой стороны, биржи, такие как OKX, взимают более низкие торговые комиссии, например 0,08% за лимитный ордер BTC.

Торговые комиссии eToro обычно считаются справедливыми и понятными. При покупке криптовалюты на платформе вы сразу же почувствуете снижение позиции примерно на 2%, что включает в себя как комиссию за покупку в размере 1%, так и комиссию за продажу в размере 1%, взимаемую при закрытии позиции.

Как спреды определяются ценами спроса и предложения?

Понимание спредов может быть сложным, пока вы не поймете их определение и применение.

Фондовые и криптовалютные биржи используют книги заказов, которые состоят из серии ордеров с фиксированной ценой (лимитных), размещенных другими трейдерами.
Например, предположим, что у одного трейдера есть активный лимитный ордер на продажу 100 акций AMZN по цене 126,00 долларов США. Если это самая низкая доступная цена, она становится ценой продажи.

У другого трейдера есть активный лимитный ордер на покупку 100 акций AMZN по цене $125,50. Это представляет собой цену предложения при условии, что никакие другие заказы на покупку не будут оценены выше.
Спред относится к разнице между этими двумя цифрами.

Совершая покупки акций или ETF посредством сделок eToro без комиссий, вы совершаете сделку по цене предложения. И наоборот, при продаже вы получите цену предложения. По сути, вы покрываете спред, хотя разница в стоимости явно не обозначена как комиссия.

Представленная выше иллюстрация преувеличена в иллюстративных целях. Ожидается, что для активно торгуемых акций, таких как Amazon, спред составит примерно пенни, а не 50 центов на акцию.

При демонстрации цен в реальном времени ниже вы заметите цены продажи (S) и покупки (B), выделенные в красном прямоугольнике. На eToro эти цены соответствуют ценам спроса (продажи) и спроса (покупки).

Приобретая акции AMZN на eToro, вы совершаете сделку по цене продажи, которую eToro называет ценой покупки.

И наоборот, при продаже вы получаете цену предложения, обозначенную как цена продажи на ценовом графике eToro.

Мы будем отслеживать расходы на биржевые операции с помощью демо-счета.

В данном случае мы приобрели акции AMZN на сумму 2000 долларов США по цене 126,21 доллара США за акцию. Кроме того, мы подтвердили, что цена eToro точно соответствует цене на Nasdaq.com, чтобы гарантировать отсутствие значительной надбавки к цене. Цены идеально совпали, что указывает на то, что мы заключили сделку по цене предложения.

Вскоре после этого мы ликвидировали виртуальную позицию. На eToro продажа происходит по цене спроса. Из фона скриншота видно, что сделка будет исполнена по цене ниже цены продажи.

Поскольку eToro не взимает никаких комиссионных, расчет прост. Мы понесли спред, который составил ноль для ордера на покупку и один цент на акцию для ордера на продажу. Учитывая, что размер позиции составил 15,8466 единиц, стоимость сделки определяется следующим образом:

• 15,8466 * 0,01 доллара США = 0,1585 доллара США

Таким образом, мы потратили примерно 16 центов виртуальных средств на эту виртуальную сделку.

График комиссий eToro

С точки зрения торговли акциями, eToro работает так же, как и другие инвестиционные платформы, такие как Robinhood; оба используют механизм спреда и не взимают никаких комиссионных.

Однако когда дело доходит до покупки криптовалют, торговые комиссии eToro ставят платформу на средний уровень по сравнению с другими криптовалютными приложениями. Полнофункциональные биржи, такие как Kraken, предлагают самые низкие комиссии: Kraken взимает всего 0,16% за сделки с лимитными ордерами на Kraken Pro. Напротив, eToro взимает комиссию в размере 1% за криптовалютные сделки. На противоположном конце спектра находится простой интерфейс покупки/продажи на Coinbase, который может повлечь за собой затраты почти 10% для небольших транзакций и 3,84% для покупок криптовалюты на сумму 100 долларов.

В некоторых инвестиционных вариантах eToro используются CFD, которые действуют аналогично фьючерсным контрактам или бессрочным фьючерсам на криптовалюту.

Используя CFD, вы заключаете контракт, спекулирующий на будущей цене актива, без необходимости физического владения этим активом. Цена контракта поддерживается близкой к рыночной цене за счет введения ставки финансирования (или комиссии за ночь), чтобы либо поощрять, либо препятствовать чрезмерной торговой активности на одной стороне сделки.

Из-за высокого кредитного плеча и колебаний комиссий за ночь CFD несут повышенный уровень риска по сравнению с обычными сделками. Прежде чем выбрать CFD, важно тщательно взвесить свои варианты. Например, может существовать ETF, который отражает эффективность торговли CFD на индексы, но с меньшим риском.

В целом, торговые издержки eToro на акции, ETF, форекс и сырьевые товары конкурентоспособны по сравнению с аналогичными платформами. Например, спред для торговли EUR/USD на торговой платформе eToro составляет всего 1 пункт (1/100 от 1%), тогда как для CFD на акции он составляет 0,15%.

Обзор eToro: Функции социальной торговли и копи-трейдинга

eToro предлагает широкий спектр инвестиционных возможностей, но социальный аспект значительно расширяет его возможности. Пользователи могут следить за другими, добавляя их в свой список наблюдения или получая уведомления о новых сообщениях. Более того, eToro предлагает функцию копи-трейдинга, особенность, которая выделяет ее среди других, поскольку ее предоставляют лишь несколько платформ. Копи-трейдинг позволяет пользователям автоматически копировать портфели и торговые стратегии успешных инвесторов, что делает его особенно привлекательным для новичков, которым не хватает навыков технического или фундаментального анализа, как у опытных инвесторов.

eToro позволяет пользователям фильтровать список трейдеров по различным критериям, таким как производительность, оценка риска и количество копировальных аппаратов. Если вы сомневаетесь в этой концепции, вы можете воспроизвести действия трейдера на своем виртуальном счете, по сути, на демо-счете, предлагающем виртуальные средства на сумму 100 000 долларов США для тестирования стратегии — функция, похожая на бумажную торговлю на eToro.

Хотя некоторые трейдеры eToro демонстрируют впечатляющую статистику, региональные ограничения могут ограничить вашу возможность копировать трейдеров из разных стран. Например, в США вы можете копировать сделки только других трейдеров из США. Следовательно, если потенциальный лидер проживает в другой стране, вы не сможете повторить его сделки.

Чтобы повторить действия трейдера, вы должны инвестировать минимум 200 долларов за сделку. Как только вы подпишетесь на них, их сделки отразятся на вашем счете с учетом суммы ваших инвестиций. Кроме того, вы можете установить порог для прекращения копирования сделок, указывающий максимальный риск, на который вы готовы пойти, прежде чем перестать подражать конкретному трейдеру.

Например, в данном сценарии мы обозначили «стоп-лосс» на уровне 80% от первоначальных инвестиций.

Ключевые моменты копи-трейдинга трейдеров

Вот некоторые примечательные моменты, основанные на результатах двухлетнего периода.

Обратите внимание, что копи-трейдинг не является инвестиционным советом. Стоимость ваших инвестиций может колебаться, и существует риск для вашего капитала.

rambod59: Выступление Рамбода Хахаманеши подтверждает справедливость поговорки о том, что для получения прибыли нужно быть правым только в 51% случаев. Имея 50,88% прибыльных торговых недель и почти 88% доходности за 2 года, Рамбод фокусируется на основном портфеле BTC, ETH и COMP, что дает шестимесячную прибыль чуть менее 13%.
jeppekirkbonde: Имея низкий рейтинг риска всего 4, Jeppe достиг почти 53% прибыльных недель и сообщает о 25% годовой доходности с 2013 года. Известные активы включают NVDA с доходностью 294% и RHM.DE с доходностью более 173%.
edwhite1 Торговля Эдварда Энтони Мартина Уайта с двухлетней доходностью более 84% заслуживает внимания. Эд демонстрирует умелый выбор времени и правильный выбор, что проявляется в прибыльных сделках, таких как NVDA (1128%), AAPL (487%) и MSFT (390%).
troylinsey Трой Линдси применяет подход к покупке на понижение для долгосрочных инвестиций в криптовалюту, уделяя особое внимание таким концепциям, как усреднение долларовой стоимости (DCA). Благодаря годовой производительности, превышающей 50%, и широкому портфелю из 17 криптоактивов, Трой фокусируется на стратегических, долгосрочных выгодах.
bluntbros: Дэйв Родригес демонстрирует доходность в 33,45% с начала года и более 20% в течение двух лет, сочетая активы «голубых фишек», такие как BTC, ETH и LINK, с монетами-мемами, такими как DOGE и SHIBxM (SHIB). Дэйв полагается на технический анализ и покупает во время падений рынка.
crypto101_kevin: Кевин Стэнли, связанный с командой подкастов Crypto 101, может похвастаться впечатляющей доходностью в 52,47% с начала года и более 46% доходностью за 2 года. Кевин поддерживает диверсифицированный портфель, включающий BTC, ETH, LTC и альткойны DeFi, такие как MKR, AAVE, UNI и COMP.
jbrooksbaker Джордан Брукс Бейкер в первую очередь приобретает ETH на eToro, рассматривая его как «цифровую недвижимость» для долгосрочной выгоды. Поскольку годовая доходность превышает 30%, а двухлетняя доходность превышает 65%, Джордан отдает предпочтение долгосрочным стратегиям, а не частым сделкам.

Как вы выбираете, каких трейдеров копировать?

Примите во внимание оценку риска, предоставленную eToro, а затем изучите исторические сделки трейдеров, которых вы рассматриваете для копи-трейдинга.

Просмотрите профили трейдеров, чтобы получить представление об их торговых стратегиях. Например, люди, которые внимательно следят за рынком криптовалют, могут лучше понимать, в какие новые токены стоит инвестировать и когда колебания рынка преувеличены. Точно так же человек, имеющий опыт работы в сфере недвижимости, может предложить ценную информацию о будущих перспективах акций домостроителей, розничных продавцов товаров для дома, а также жилищных кредиторов и страховщиков.

Эта ведущая платформа для копи-трейдинга с обширной базой пользователей, превышающей 33 миллиона человек, может похвастаться опытными трейдерами в различных секторах рынка. Прежде чем копировать их сделки, вы можете оценить их послужной список, чтобы принять решение.

Кроме того, учитывайте частоту сделок. За каждую транзакцию с использованием криптоактивов взимается комиссия в размере 1%, поэтому минимизация частоты сделок может привести к более высокой прибыли. Это особенно актуально для активов с более широкими спредами, поскольку спреды увеличивают ваши торговые расходы. Кроме того, сокращение частоты торговли может привести к экономии налогов, особенно если принять во внимание разницу между долгосрочными и краткосрочными ставками прироста капитала.

Портфели копирования eToro (Умные портфели)

Копи-трейдинг может напоминать коробку шоколадных конфет Форреста Гампа: он непредсказуем. Трейдер, которого вы зеркалируете, может совершить неожиданные действия, которые не соответствуют вашим предпочтениям.

Если вы ищете невмешательный инвестиционный подход с более целенаправленной стратегией и минимальными сюрпризами, вы можете рассмотреть интеллектуальные портфели eToro, ранее известные как CopyPortfolios. Эти портфели охватывают широкий спектр ниш или секторов, таких как криптовалюты, акции и ETF.

Чтобы начать инвестировать в умные портфели, требуется минимум 500 долларов. Эти портфели тщательно курируются аналитиками eToro с целью обеспечить диверсификацию, ориентируясь на конкретные сектора или инвестиционные цели.

Некоторые умные портфели копируют инвестиции известных фондов, например, CopyPortfolio, отслеживающий сделки Berkshire Hathaway Уоррена Баффета, о которых сообщает SEC.

Доступность умных портфелей зависит от местоположения. Например, умный портфель Berkshire Hathaway не торгуется в США из-за нормативных ограничений, хотя интеллектуальные крипто-портфели остаются доступными. Примечательно, что портфель Berkshire Hathaway демонстрирует двухлетнюю доходность, превышающую 16%. Между тем, умный портфель Coinshares France SAS может похвастаться впечатляющей двухлетней доходностью в 148%, используя стратегии машинного обучения для инвестирования в криптовалюты.

Торговые платформы eToro

eToro использует свою собственную платформу, то есть не предлагает поддержку API, которые представляют собой надстройки, используемые для доступа к серверной части платформы, а не к ее пользовательскому интерфейсу. Кроме того, eToro не поддерживает MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 или другие сторонние платформы, обычно связанные с торговлей на рынке Форекс. По сути, eToro отдает приоритет удобному для пользователя дизайну и простоте своей платформы.

Обзор eToro: Пользовательский интерфейс и опыт

Ожидайте удобного путешествия, изучая платформу eToro, созданную специально для новичков. Доступ к большинству важных торговых функций осуществляется одним или двумя щелчками мыши из главного меню. Более того, у вас есть возможность персонализировать свою стартовую страницу, будь то портфолио или лента социальных сетей, что делает eToro уникальной вашей собственностью.

Однако некоторые аспекты приложения могут показаться отключенными. Например, если вы хотите торговать опционами, вам нужно будет использовать мобильное приложение. Кроме того, перевод криптовалюты на внешний кошелек требует больше шагов, чем идеально. Первоначально вы должны перевести средства в другое мобильное приложение eToro Money, прежде чем переводить их в другой криптокошелек.

Эти дополнительные шаги представляют собой наши основные сомнения в отношении платформы eToro. В целом, этот опыт мог бы выиграть от более плавной интеграции. Тем не менее, для большинства трейдеров это может не вызывать серьезного беспокойства. Если вашей основной целью на eToro является участие в стратегиях «купи-и-держи» или совершение базовых сделок, веб-приложения и мобильные приложения, скорее всего, предложат интуитивно понятный интерфейс и предоставят все необходимые инструменты для принятия обоснованных торговых решений.

Мобильное приложение eToro

Мобильное приложение eToro обеспечивает более четкое понимание его основной концепции: социальных инвестиций. При входе в систему вас приветствует сводка с подробным описанием ежедневных показателей вашего портфолио.

Прокрутив вниз, вы увидите ленту новостей, напоминающую такие платформы, как Twitter или аналогичные приложения.

Мобильное приложение eToro обеспечивает быстроту работы, повторяя функциональность настольного приложения, с одним существенным дополнением: оповещениями. У вас есть возможность настроить оповещения для активов в вашем списке наблюдения, чтобы не упустить ни одной торговой возможности. Неудивительно, что в 2024 году оно было признано лучшим приложением для торговли на рынке Форекс.

Кроме того, виртуальный счет доступен для практики торговли на мобильном устройстве или для тестирования торговых стратегий в пути. Ожидайте удобный интерфейс, специально разработанный для новичков, без ущерба для функций мобильных устройств.

Обзор eToro: Инструменты для построения графиков и анализа

Инструменты построения графиков eToro обычно по умолчанию загружают свечной график с возможностью выбора из восьми других типов диаграмм. Эти диаграммы можно дополнительно настроить в соответствии с вашими предпочтениями. Например, вы можете наложить ETH на график BTC, чтобы сравнить эффективность двух лучших криптовалют.

Стандартные графики на eToro основаны на платформе TradingView, которая предлагает расширенные возможности после добавления индикаторов. Хотя конкуренты, такие как Robinhood, также предоставляют расширенные графики, настройка Robinhood по умолчанию представляет собой базовый график с ограниченным количеством доступных торговых индикаторов. Напротив, eToro предлагает более 100 индикаторов на своих графиках TradingView.

При достижении 5000 долларов США (получение серебряного членства в клубе eToro) пользователи получают доступ к eToro ProCharts. Однако даже будучи бронзовым участником, вы можете опробовать эту функцию в течение 30 дней. ProCharts автоматически отображает пользователей или торгуемые активы из вашего списка наблюдения и сохраняет ваши пользовательские макеты. Эти графики специально разработаны с учетом скорости и потребностей активных трейдеров.

Выберите один из многочисленных индикаторов для включения в свой график. В качестве альтернативы eToro предоставляет предварительно составленную сводку основных индикаторов покупки/продажи для быстрого ознакомления.

Типы счетов eToro

Выберите один из 4 вариантов учетной записи при создании учетной записи на eToro.

Способы оплаты, принимаемые eToro

На eToro доступны различные способы внесения депозита, большинство из которых не требуют комиссии за депозит. Однако за банковские переводы взимается комиссия (8 долларов США за входящие переводы внутри страны). Кроме того, поскольку eToro использует доллары США в качестве основной валюты для депозитов, могут взиматься комиссии за конвертацию депозитов, сделанных в других валютах. Варианты оплаты различаются в зависимости от вашего местоположения, но вы можете рассчитывать на широкую поддержку банковских переводов и дебетовых карт на основных рынках.

• Банковский перевод

Время вывода средств на eToro

Как упоминалось ранее, eToro взимает комиссию за снятие средств в размере 5 долларов США при минимальной сумме вывода средств 30 долларов США. Следующая таблица может быть полезна для прогнозирования доступности ваших средств.

При внесении депозита посредством банковского перевода eToro накладывает семидневный арест на внесенные средства, прежде чем будет разрешено их снятие. Как правило, снятие средств должно быть направлено в тот же источник финансирования, который использовался для депозита, а торговая прибыль может быть возвращена посредством банковского перевода ACH. Если вы получили прибыль, ваш вывод может быть разделен между двумя источниками финансирования.

Ожидайте короткого периода ожидания, прежде чем средства, выведенные с eToro, станут доступными.

Демо-счет eToro

Одной из выдающихся особенностей eToro является демо-счет, называемый «Виртуальным портфелем». На стандартные счета выделяется 100 000 долларов США в виде виртуальных средств для инвестиций или торговых целей. Если вы хотите поэкспериментировать с торговой концепцией, которую вы придумали во время ужина, или просто хотите ознакомиться с функциями eToro, такими как копи-трейдинг, вы можете сделать это на демо-счете без какого-либо риска потерять реальные деньги.

Со временем вы можете заметить увеличение лимитов виртуальной торговли. В нашем демо-счете мы сначала получили 100 000 долларов США, а затем получили еще 2 000 долларов США в виде виртуальных средств.

Бумажная торговля eToro через демо-счет также позволяет вам наблюдать за влиянием комиссий на различные типы сделок. Сделки функционируют идентично сделкам на реальной платформе. Используйте знания, полученные на демо-счете, для обоснования своих реальных сделок.

Минимальный депозит eToro

Минимальные требования к депозиту различаются в зависимости от региона: для пользователей eToro в США или Великобритании требуется минимальный депозит в размере 10 долларов США. С другой стороны, пользователи eToro в Австралии, Франции, Германии или Италии должны внести минимум 50 долларов США.

Служба поддержки клиентов eToro

Благодаря удобному интерфейсу, адаптированному для основных сделок, большинству пользователей eToro вряд ли потребуется помощь в поддержке. Однако если вам все же необходимо связаться с eToro, у вас есть три варианта:

1. Чат: агенты чата eToro доступны 24 часа в сутки, с понедельника по пятницу.
2. WhatsApp: члены eToro Club (Серебро и выше) имеют доступ к поддержке через WhatsApp. Кроме того, все пользователи с балансом в размере 5000 долларов США и более могут бесплатно воспользоваться поддержкой WhatsApp. Система заявок: вы можете отправить запрос на поддержку через систему заявок. Ожидайте ответа по электронной почте в течение 48 часов.
3. Система заявок: Вы можете отправить запрос в службу поддержки через систему заявок. Ожидайте ответа по электронной почте в течение 48 часов.

На Trustpilot eToro имеет один из самых высоких рейтингов в отрасли. Для сравнения, известные брокеры, такие как Charles Schwab и Robinhood, в настоящее время имеют рейтинг Trustpilot ниже 2. Аналогичным образом, популярные криптовалютные биржи, такие как Binance и Coinbase, имеют рейтинг Trustpilot 2,1 или ниже.

Рейтинг Trustpilot компании eToro, равный 4,4, подчеркивает преданность компании обслуживанию клиентов и ее оперативность в ответе на запросы клиентов.

После закрытия рынка мы обратились к eToro с небольшим вопросом. Наш чат-агент быстро связался с нами, после чего мы получили запрос на опрос относительно взаимодействия. Спасибо eToro за отзывчивость.

Принимаемые страны eToro

Торговля на eToro доступна во многих странах мира, включая Великобританию, США, Канаду, Германию, Францию ​​и Австралию. Однако некоторые функции могут быть ограничены в соответствии с местным законодательством. Например, пользователи в США могут столкнуться с ограничениями на индексы, сырьевые товары и различные виды торговли CFD.

eToro также предоставляет список стран, в которых ее услуги недоступны из-за нормативных ограничений или оценок рисков. Стоит отметить, что мировое соглашение с Комиссией по ценным бумагам Онтарио запрещает торговую деятельность eToro в Канаде.

Безопасность и защита: Меры лицензирования и защиты на eToro 

Государственные подходы к защите потребителей обычно включают в себя лицензионные требования, в результате которых брокерские услуги, службы денежных переводов и биржи находятся под надзором местных регулирующих органов. Это влечет за собой дополнительные обязательства по отчетности для брокерских компаний и усиление надзора со стороны регулирующих органов.

eToro выделяется как одна из немногих криптовалютных бирж, регулируемых лицензированными органами, такими как CySEC, в Европе и предлагает торговые услуги более чем в 100 странах мира.

В целом лицензирование и нормативный надзор способствуют созданию более безопасной торговой среды для инвесторов, несмотря на различия в типах сделок, разрешенных правительствами во всем мире. Регулирующие органы, тщательно проверяющие раскрытие информации и подачу документов, повышают прозрачность и соблюдение требований, тем самым снижая риск потерь для розничных инвесторов.

На основных рынках за пределами криптосферы eToro имеет лицензии местных регулирующих органов:

• Европа: eToro подпадает под регулирование CySEC по всей Европе.
• Великобритания: eToro зарегистрирована в Управлении по финансовому надзору (FCA) Великобритании.
• США: eToro зарегистрирована в FinCEN в США, а также имеет лицензии на перевод денег в большинстве штатов США. Кроме того, брокерская деятельность зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).
• Австралия: Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) регулирует eToro в Австралии.

Что касается безопасности учетной записи, eToro реализует фундаментальные меры защиты, которые ожидают трейдеры, включая шифрование SSL и двухфакторную аутентификацию для входа в систему.

Подводя итог, можно сказать, что интуитивно понятный интерфейс eToro подходит как начинающим, так и трейдерам среднего уровня, но при этом подходит и опытным трейдерам.

Торговые возможности зависят от географического положения и нормативно-правовой базы. Например, многочисленные варианты торговли на eToro недоступны в США из-за нормативных ограничений. Тем не менее, eToro предлагает привлекательные функции независимо от местоположения. К ним относятся прозрачные структуры комиссий, настраиваемые графики, индикаторы покупок, копи-трейдинг и демо-счет для изучения основ торговли или тестирования стратегий без риска.

В этой оценке eToro мы считаем, что платформа подходит для большинства трейдеров, особенно для тех, кто ценит удобство копи-трейдинга и умные портфели для автоматической торговли.