Как инвестировать в нестабильные времена? Стратегии, советы и рекомендации экспертов

В мире, который становится все более взаимосвязанным, события в одной стране могут существенно повлиять на другие страны во всем мире, о чем подчеркивают финансовые новости и телевизионные каналы. Хотя глобализация может принести положительные результаты, такие проблемы, как финансовые кризисы, конфликты, рецессии, торговые дисбалансы и другие неопределенности, часто вызывают дискуссии о переключении инвестиций на более безопасные варианты и о том, что правительства должны бороться с возросшим дефицитом. Эта повышенная неопределенность может сбить с толку даже знающих инвесторов.

Влияние неопределенности на инвестиции

Всякий раз, когда вы инвестируете деньги с целью получения прибыли, всегда присутствует определенный уровень неопределенности. Эта неопределенность значительно возрастает с появлением новых угроз, таких как война или рецессия, из-за чего компаниям становится сложнее точно прогнозировать свои будущие доходы.

В ответ институциональные инвесторы склонны сокращать свои вложения в рискованные акции и перераспределять свои средства в более безопасные классы активов, такие как драгоценные металлы, государственные облигации и инструменты денежного рынка. Этот процесс распродажи, когда крупные портфели корректируют свои позиции, может привести к падению фондового рынка.

Неопределенность относится к проблеме предсказания будущих событий. Это включает в себя неспособность предвидеть масштабы, сроки, стоимость или то, какие компании выйдут невредимыми из потенциальной рецессии.

Обычно компании прогнозируют тенденции продаж и производства, чтобы направлять инвесторов, предполагая стабильные рыночные условия. Однако повышенная неопределенность может сделать эти прогнозы существенно неточными.

Микро- и макрориски

Неопределенность влияет на экономику как на микро-, так и на макроуровне. На микроуровне компании сталкиваются с рисками, связанными с потребительскими расходами в периоды неопределенности, такие как рецессия или угроза войны. Потребители могут сократить расходы на второстепенные товары, такие как автомобили и гаджеты, что приведет к снижению продаж этих компаний. В ответ некоторым компаниям, возможно, придется уволить сотрудников, чтобы смягчить последствия сокращения продаж, что также может негативно повлиять на цены их акций.

На макроуровне неопределенность усиливается, когда страны, вовлеченные в конфликты, являются крупными поставщиками или потребителями таких товаров, как нефть. Например, если крупная нефтедобывающая страна вступит в конфликт, неопределенность в отношении мировых запасов и поставок нефти увеличится. Это может привести к росту цен на нефть из-за высокого спроса и неопределенного уровня предложения, что отрицательно скажется на экономиках, которые в значительной степени зависят от импорта нефти. Кроме того, неопределенность может привести к бегству капитала и девальвации валюты, поскольку инвесторы ищут более безопасные активы, что влияет на обменные курсы и экономическую стабильность.

Инвестиционные стратегии в нестабильные времена

В периоды повышенной неопределенности крайне важно оставаться хорошо информированным. Если вы будете в курсе новостей, влияющих на рынок, и исследуете отдельные компании, вы сможете получить ценную информацию. Оценка потенциальных выгод и потерь секторов во время кризисов помогает сформулировать долгосрочную инвестиционную стратегию.

Неопределенные времена могут предоставить возможности для активных инвесторов, которые ищут компании, готовые процветать по мере улучшения условий. Хотя вложение капитала в период неопределенности является сложной задачей, оно часто приносит существенные выгоды в будущем. И наоборот, инвесторы, не склонные к риску, могут предпочесть сохранить свои текущие инвестиции или перейти к более безопасным ценным бумагам.

Диверсификация остается краеугольным камнем разумного инвестирования, независимо от рыночных условий. Распределение инвестиций по различным классам активов, таким как акции, облигации и драгоценные металлы, помогает снизить риски, связанные с быстрой обесцениванием в любой отдельной области.

Более того, географическая и отраслевая диверсификация повышает устойчивость портфеля. Например, если инвестиции будут сосредоточены исключительно в нефтяных компаниях, а цены на нефть упадут из-за геополитической напряженности, диверсифицированный портфель, включающий секторы технологий и возобновляемых источников энергии, пострадает меньше.

В конечном счете, независимо от того, какой подход вы выберете — или даже если вы решите не действовать — разумно оставаться в курсе и позиционировать себя так, чтобы извлечь выгоду из разворотов рынка в долгосрочной перспективе. Если вы будете в курсе новостей и соответствующим образом скорректируете свой инвестиционный портфель, вы сможете принимать правильные решения в периоды неопределенности.