Как инвестировать в ETF: Полное руководство для начинающих

ETF предлагают новым инвесторам привлекательные ворота на фондовый рынок, будучи экономически эффективными и, как правило, представляющими меньший риск, чем отдельные акции. Это связано с их диверсифицированным характером, поскольку один фонд включает в себя множество инвестиций.

Разновидности биржевых фондов

Различные категории ETF предлагают доступ к различным активам и рынкам:

• Специализированные ETF.
• Фондовые ETF.
• Этические ETF.
• Товарные ETF.
• ETF с фиксированным доходом.
• Валютные ETF.
• Факторные ETF.

Интеграция этих разнообразных типов инвестиций в ваш портфель способствует диверсификации активов, тем самым снижая риск. Если одна компания или сектор отстает, другие потенциально могут компенсировать убытки. Оценка вашей финансовой стратегии включает в себя согласование этих типов ETF с вашими инвестиционными целями и терпимостью к риску.

Приобретение ETF: пошаговая инструкция

Вот упрощенное руководство по покупке ETF

1. Откройте брокерский счет

Вам понадобится брокерский счет, чтобы заниматься покупкой и продажей ценных бумаг, таких как ETF. Если у вас его еще нет, ознакомьтесь с нашим руководством по брокерским счетам и процессу их открытия. Многие брокерские компании облегчают настройку онлайн-счета, часто без минимального остатка на счете, комиссий за транзакции или сборов за неактивность. Хотя открытие брокерского счета может показаться пугающим, это похоже на открытие банковского счета.

В качестве альтернативы, если вы предпочитаете невмешательство в инвестирование, подумайте о том, чтобы зарегистрироваться у робота-консультанта. Эти услуги создают и контролируют инвестиционный портфель от вашего имени, обычно включающий ETF, за небольшую ежегодную плату (обычно около 0,25% от баланса вашего счета). Хотя роботы-консультанты предлагают заранее выбранные инвестиционные портфели, они могут не включать в себя конкретные ETF, которые вас интересуют. Однако в этом их привлекательность — робот-консультант принимает инвестиционные решения за вас. Чтобы активно проверять и инвестировать в выбранные вами ETF, вам понадобится брокерский счет у онлайн-брокера.

2. Используйте инструменты проверки для поиска и оценки ETF.

После того, как ваш брокерский счет настроен, пришло время определить, какие ETF покупать. Ищете ли вы наиболее эффективные ETF с широким индексом или проводите собственный поиск, существует несколько способов сузить выбор ETF и упростить процесс выбора.

Большинство брокеров предоставляют надежные инструменты проверки для уточнения широкого спектра доступных ETF на основе различных критериев, таких как тип актива, географическое положение, отрасль промышленности, эффективность торговли или поставщик фонда.

Учитывая огромное количество ETF, зарегистрированных только в США, эти скринеры играют жизненно важную роль в выявлении ETF, которые соответствуют вашим инвестиционным целям. Рассмотрите возможность использования следующих критериев в системе проверки вашей брокерской компании, чтобы упростить поиск:

Административные затраты

Эти затраты, также называемые коэффициентами расходов, влияют на прибыльность, поэтому более низкие коэффициенты предпочтительнее. Morningstar сообщает, что средневзвешенный коэффициент расходов по активам для пассивно управляемых фондов составил 0,12% в 2020 году, что служит полезным ориентиром для вашего скринера. Однако некоторые популярные ETF имеют коэффициенты расходов значительно ниже этого среднего значения, поэтому рекомендуется проверять расходы ниже среднего.

Объем

Этот показатель указывает количество акций, проданных в течение определенного периода времени, и отражает популярность конкретного фонда.

Комиссии

Эти комиссии взимаются за каждую транзакцию при покупке или продаже ETF. К счастью, у большинства крупных онлайн-брокеров комиссии сейчас практически отсутствуют. Тем не менее, разумно проверить это перед покупкой. Брокеры, которые взимают комиссию, часто предоставляют отдельные ETF без комиссии.

Холдинги

Получите представление о крупнейших активах фонда, которые представляют отдельные компании, в которые инвестирует фонд.

Торговые цены

Поскольку ETF торгуются так же, как акции, вы будете видеть текущие цены, что позволит вам определить, сколько акций вы можете себе позволить купить.

Производительность

Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих доходов, сравнение исторических результатов аналогичных фондов может быть информативным. Оценивайте долгосрочные результаты деятельности фонда, например, его трехлетний, пятилетний или 10-летний опыт, а не сосредотачивайтесь исключительно на результатах за один год.

3. Выполните транзакцию

Покупка ETF аналогична покупке акций. Просто перейдите в раздел «Торговля» на веб-сайте вашей брокерской компании, где под «торговлей» подразумевается покупка или продажа ETF. Вы инициируете покупку, используя тикер ETF. Вот обзор этого и других фундаментальных терминов, с которыми вам следует ознакомиться:

Тикерный символ

Уникальный идентификатор ETF, который вы собираетесь приобрести. Прежде чем продолжить, всегда проверяйте, что у вас правильный.

Цена

Текущая торговая цена, определяемая:

• «Ставка»: самая высокая цена, которую готовы заплатить покупатели.
• «Спросите»: продавцы примут в обмен самую низкую цену.

Количество акций

Количество акций, которое вы желаете приобрести.

Тип заказа

К основным типам ордеров относятся:

• Рыночный ордер: Немедленная покупка по лучшей доступной цене.
• Лимитный ордер: покупка по указанной цене или ниже.
• Стоп-ордер: покупка при достижении указанной цены (стоп-цены) с полным исполнением ордера.
• Стоп-лимитный ордер: как только стоп-цена будет достигнута, сделка преобразуется в лимитный ордер, заполняющийся до момента достижения указанных ценовых пределов.

Комиссия

Цена за сделку, взимаемая брокерской компанией за свои услуги. Большинство крупных брокерских компаний теперь предлагают сделки ETF без комиссии.

Источник финансирования

Банковский счет, связанный с вашим брокерским счетом. Убедитесь, что в нем имеется достаточно средств для покрытия общей стоимости.

4. Подождите и расслабьтесь

Поздравляем с покупкой вашего первого ETF. Эти фонды могут заложить основу для хорошо диверсифицированного портфеля и ознаменовать первый шаг на долгосрочном инвестиционном пути на рынках. Не поддавайтесь желанию постоянно следить за эффективностью этого ETF (или других ваших инвестиций), но будьте уверены, что вы можете получить доступ к этой информации по мере необходимости, проверив тикер на веб-сайте вашей брокерской компании или даже выполнив простой поиск в Google.

Если вы размышляете, как недавнее приобретение ETF может повлиять на ваши долгосрочные инвестиционные цели, вы можете изучить различные сценарии (например, годовую доходность 9% или 5%) с помощью инвестиционного калькулятора.