Обзор Interactive Brokers: Плюсы, минусы и многое другое
Обзор Interactive Brokers за 2024 год: раскрытие плюсов, минусов и не только. Изучите особенности и недостатки Interactive Brokers для ваших инвестиционных нужд.
Наш вердикт
Наш вердикт
Interactive Brokers — ведущая онлайн-брокерская фирма, основанная в 1978 году со штаб-квартирой в Гринвиче, штат Коннектикут, США. Он работает во многих странах и обслуживает клиентов по всему миру. IBKR известен своим обширным набором торговых платформ, конкурентоспособными ценами, широким спектром торгуемых активов и передовыми торговыми инструментами.
Плюсы
- Широкий спектр торгуемых активов
- Низкие затраты и конкурентоспособные цены
- Передовые торговые платформы и инструменты
- Глобальный доступ и международная торговля
Минусы
- Комиссия за неактивный счет
- Сложность для новичков
- Минимальные требования к балансу
Начальная цена
$128,60Инвестиционные и торговые инструменты
ДаБрокерские услуги
Interactive Brokers работает как брокерская фирмаКому будет выгоден выбор Interactive Brokers?
Interactive Brokers представляет собой превосходный вариант для профессиональных инвесторов, дей-трейдеров и всех, кто серьезно занимается трейдингом. Их флагманская рабочая станция IB Trader Workstation выделяется как одна из наиболее комплексных платформ, доступных для исследований, отслеживания и инвестиционной деятельности.
Interactive Brokers привлекает серьезных инвесторов благодаря высококонкурентным комиссиям и сборам, включая самые низкие ставки маржинальной торговли в нашем исследовании сектора онлайн-брокеров. Они предлагают широкий спектр инвестиционных возможностей, охватывающих почти все основные классы активов, а также доступ к международным рынкам в 33 странах. Серьезные инвесторы найдут почти все свои потребности удовлетворенными и будут удовлетворены платформой.
Для начинающих и случайных трейдеров Interactive Brokers также предоставляет привлекательные функции. IBKR Lite предлагает более удобную платформу, адаптированную для новичков, предлагающую торговлю без комиссий американскими акциями, биржевыми фондами (ETF) и взаимными фондами. На упрощенных мобильных и веб-платформах Interactive Brokers также легче ориентироваться по сравнению с настольной рабочей станцией IB Trader, хотя и с меньшим количеством функций. Инструмент искусственного интеллекта Interactive Brokers может помочь с запросами и принятием торговых решений.
Однако новичкам может показаться сложным ориентироваться в Interactive Brokers, особенно если они изучают рабочую станцию IB Trader. Из-за обилия функций и инструментов исследования может быть сложно понять, с чего начать. Хотя Interactive Brokers предлагает демо-версию и многочисленные обучающие ресурсы, люди, ищущие более простой торговый опыт с минимальными усилиями, могут найти конкурирующие платформы более простыми.
Структура ценообразования Interactive Brokers
Interactive Brokers заслужила репутацию компании, предлагающей чрезвычайно низкие комиссии и сборы, и этот вывод подтверждается нашим исследованием. Они предоставляют две основные программы: IBKR Pro и IBKR Lite. IBKR Lite больше ориентирован на индивидуальных инвесторов и предлагает неограниченную торговлю без комиссий акциями США, ETF и некоторыми взаимными фондами.
И наоборот, IBKR Pro ориентирован на профессиональных и институциональных инвесторов и взимает комиссии, предлагая как фиксированные, так и многоуровневые варианты ценообразования. В рамках структуры фиксированного ценообразования при торговле акциями взимается комиссия в размере 0,005 доллара США за акцию, минимальная комиссия — 1 доллар США и максимальная — 1% от общей стоимости сделки. Трейдеры, совершающие большие объемы сделок ежемесячно, могут выбрать многоуровневую систему ценообразования, при которой комиссии уменьшаются по мере увеличения общего объема торгов. Interactive Brokers использует как фиксированные, так и многоуровневые системы комиссий для других инвестиций, таких как опционы, облигации, форекс и взаимные фонды.
Interactive Brokers может похвастаться самыми низкими ставками маржи среди опрошенных онлайн-брокеров. Для IBKR Lite маржинальные сделки любого размера предусматривают фиксированную комиссию за финансирование в размере 2,6%. Ставки еще более выгодны для пользователей IBKR Pro: от 0,75% до 1,6% в зависимости от суммы займа, при этом более крупные транзакции получают выгоду от более низких ставок.
Их дополнительные комиссии за счет минимальны: номинальная плата за исходящие переводы составляет 10 долларов США. Плата за неактивность может взиматься со счетов с низким балансом, которые остаются бездействующими в течение длительного периода. Interactive Brokers не взимает многие обычные сборы, например, за реорганизацию ценных бумаг или погашение паевого инвестиционного фонда, которые часто встречаются у других брокеров.
Хотя Interactive Brokers не получает оплату за поток ордеров на счетах IBKR Pro, они могут получать такую компенсацию для пользователей IBKR Lite. Оплата за поток ордеров включает в себя продажу брокером торговых тенденций участникам рынка, что потенциально позволяет им использовать эту информацию перед совершением сделок. Это несоответствие означает, что пользователи IBKR Pro могут рассчитывать на конкурентоспособную обработку сделок, в то время как пользователи IBKR Lite, несмотря на отсутствие комиссий, могут столкнуться с недостатком.
Комиссии Interactive Brokers за торговлю акциями
Зафиксированный
| Плата за акцию | Минимум за заказ | Максимум за заказ |
| $0.005 | $1 | 1.0% торговой стоимости |
Многоуровневый
| Объем в месяц | Плата за акцию | Минимум за заказ | Максимум за заказ |
| <= 300,000 Акции | $0.0035 | $0.35 | 1.0% торговой стоимости |
| 300,001 – 3,000,000 | $0.002 | $0.35 | 1.0% торговой стоимости |
| 3,000,001 – 20,000,000 | $0.0015 | $0.35 | 1.0% торговой стоимости |
| 20,000,001 – 100,000,000 | $0.001 | $0.35 | 1.0% торговой стоимости |
| > 100,000,000 Акции | $0.0005 | $0.35 | 1.0% торговой стоимости |
Платформа и технологии Interactive Brokers
Interactive Brokers предоставляет различные варианты платформ для удовлетворения разнообразных предпочтений пользователей. Основной платформой является настольная рабочая станция IB Trader Workstation, предлагающая интегрированную торговлю ценными бумагами, управление ордерами, графики и списки наблюдения. Он включает в себя полный набор инвестиционных инструментов, в том числе лабораторию опционных стратегий, лабораторию волатильности, сканеры рынка и конструктор портфелей, которые облегчают тестирование инвестиционных идей, исследование рынка и диверсификацию портфеля.
Платформа предоставляет в режиме реального времени новости рынка и исследования авторитетных изданий, таких как Reuters, Dow Jones и Morningstar. Он также позволяет создавать настраиваемые диаграммы с обширным набором индикаторов и инструментов для исследовательских целей. Более того, инструмент настройки столбцов позволяет отслеживать многочисленные данные об инвестициях, такие как рыночная цена и процентные изменения, в постоянно обновляемом формате электронных таблиц.
Хотя рабочая станция IB Trader предлагает множество информации и инструментов, подходящих для институциональных и опытных инвесторов, некоторым пользователям она может потребовать обучения. Несмотря на то, что для целей тестирования предлагается демо-счет, новичкам и случайным инвесторам огромный объем информации может показаться ошеломляющим.
К счастью, Interactive Brokers предлагает более простые альтернативы. Они предлагают оптимизированный веб-портал, доступный напрямую через их веб-сайт, что исключает необходимость загрузки. Этот интерфейс облегчает выполнение сделок, отслеживание портфеля и мониторинг ключевых показателей, таких как чистая ликвидационная стоимость. Хотя он предоставляет меньше исследовательских инструментов по сравнению с настольной версией, он по-прежнему обеспечивает доступ к новостям рынка и базовым возможностям построения графиков для технического анализа, хотя и с меньшим количеством точек данных.
Кроме того, существует IBKR Mobile, совместимый с устройствами Android и iOS. Предлагая большинство функций, доступных в веб-сервисе, он уступает версии для настольных компьютеров с точки зрения функциональности. Тем не менее, мобильное приложение позволяет торговать всеми доступными классами активов и предоставляет доступ к тем же исследовательским ресурсам, что и другие платформы.
Чтобы улучшить помощь в торговле, Interactive Brokers предлагает инструмент искусственного интеллекта под названием IBot, способный отвечать на запросы и выполнять определенные задачи. Он использует алгоритм прогнозирования, который предлагает естественные следующие шаги, например, предложение сделки после первоначального запроса.
Ассортимент предложений Interactive Brokers
Interactive Brokers оказалась явным лидером в нашем анализе широты предложений. Они предоставили почти все виды инвестиций, которые мы рассмотрели в ходе нашего исследования. Примечательно, что они предлагают дробную торговлю акциями, что позволяет инвесторам покупать менее полной акции в соответствии с их бюджетом. Одной из областей, где они преуспели, был широкий спектр международных инвестиционных возможностей, предоставивший доступ к рынкам в 33 странах.
Единственными услугами, которых им не хватало, были консультативные услуги по планированию портфеля. Кроме того, в настоящее время они не предлагают криптовалюты; однако они намерены представить эту функцию к концу лета. Тем не менее, это незначительные недостатки, а широкий спектр предложений остается ключевым преимуществом Interactive Brokers.
Предложения Interactive Brokers включают в себя:
| Предложение | Available? |
|---|---|
| ETFs | Да |
| Взаимные фонды | Да |
| Облигации | Да |
| Форекс | Да |
| Международные рынки | Да |
| Акции | Да |
| Пенни акции | Да |
Исследования и образование Interactive Brokers
Interactive Brokers представляет широкий спектр образовательных ресурсов, призванных помочь людям начать свой инвестиционный путь. Во-первых, они предлагают Академию трейдеров, включающую многочисленные курсы для трейдеров всех уровней квалификации. Эти курсы варьируются от вводных занятий по навигации по платформе и основам торговли до более продвинутых занятий, посвященных использованию опционов и углубленному изучению передовых исследовательских инструментов Interactive Brokers.
Онлайн-курсы бесплатны и включают обучающие видео, тесты и заметки для облегчения обучения. Кроме того, они предоставляют студенческую торговую лабораторию, призванную помочь преподавателям преподавать своим студентам концепции информатики и финансов.
Что касается исследований рынка, Interactive Brokers предлагает широкий спектр материалов, включая вебинары, посвященные текущим рыночным темам, комментарии рынка и мнения более чем 70 профессиональных инвесторов, включая главного стратега Interactive Brokers. Кроме того, они ведут блог, специально предназначенный для квантовых инвесторов, в котором основное внимание уделяется таким темам, как блокчейн и искусственный интеллект.
Эти исследовательские и образовательные ресурсы дополняют торговые инструменты и новости рынка, предоставляемые самой платформой Interactive Brokers.
Обслуживание клиентов и безопасность Interactive Brokers
Interactive Brokers предлагает поддержку клиентов по телефону, электронной почте и в чате. Их служба поддержки клиентов по телефону и в чате работает круглосуточно в рабочие дни, а чат также доступен с 13:00. до 19:00. восточноевропейское время по воскресеньям. Они обязуются отвечать на электронные письма в течение 24 часов в обычное рабочее время. Мы провели тестирование каждого типа обслуживания клиентов, задав ряд вопросов, включая запросы о процентных ставках для маржинальной торговли и наличии ежедневного информационного бюллетеня.
Наш опыт работы с клиентами по телефону был неудовлетворительным. Из восьми сделанных звонков мы прервали пять после того, как их удерживали более 10 минут. Когда нам удалось подключиться, мы получили помощь и ответили на наши вопросы. Однако взаимодействие было похоже на общение с колл-центром в Индии.
Несмотря на то, что обслуживание клиентов по телефону не имело успеха, Interactive Brokers преуспели в поддержке по электронной почте и в чате. Из шести отправленных нами электронных писем мы получили ответы на пять: на некоторые из них ответил бот, а на другие представители службы поддержки клиентов ответили в течение нескольких часов. Поддержка в чате стала еще более эффективной: ответы поступали в течение нескольких минут, как от ботов, так и от людей.
Что касается безопасности учетной записи, Interactive Brokers принимает надежные меры, включая брандмауэры, 128-битное шифрование, двухфакторную аутентификацию и функции мобильной безопасности. Однако они не предлагают технологию распознавания голоса для обслуживания клиентов — функцию, которую все чаще используют другие брокеры.
Interactive Brokers предоставляет стандартную страховку SIPC на сумму 500 000 долларов США для остатков на счетах, а также дополнительное покрытие: 30 миллионов долларов США для инвестиционных активов и 900 000 долларов США наличными, предоставляемое Lloyd's в Лондоне.
