Что такое Robinhood? Все, что вам нужно знать

Понимание торгового подхода Robinhood

Успех Robinhood резко возрос на фоне пандемии Covid-19, когда карантин привел к росту домашнего инвестирования в различные активы, такие как акции, ETF, опционы и криптовалюты. Выручка компании выросла на 245,18% в 2020 году, достигнув $958 млн, поскольку она произвела революцию в торговле, представив платформу без комиссий, доступную для всех, независимо от баланса их счетов. Удобное приложение Robinhood, основанное в 2013 году Владимиром Теневым и Байджу Бхаттом, упростило инвестиционные процессы и особенно понравилось молодым, технически подкованным инвесторам. Платформа привлекла дополнительное внимание во время короткого сжатия GameStop в начале 2021 года, продемонстрировав влияние розничных трейдеров и влияния социальных сетей на динамику рынка.

Механизм работы Robinhood

Удобное торговое приложение Robinhood особенно подходит новичкам и молодым инвесторам, выходящим на фондовые и криптовалютные рынки, благодаря простоте навигации и низким ценам. Удобство платформы заключается в том, что пользователи могут покупать дробные акции, что позволяет розничным инвесторам с ограниченными средствами инвестировать в небольшие доли акций или ETF.

Робинхуд, работающий только в Соединенных Штатах, доступен через мобильное приложение или веб-платформу исключительно для клиентов из США, которым исполнилось 18 лет, которые имеют действительный номер социального страхования, имеют законный адрес проживания в США и являются гражданами США, постоянными жителями США. или иметь действительную визу США.

Чтобы начать, пользователям просто нужно зарегистрироваться на платформе, предоставив основные личные данные без каких-либо требований к минимальному депозиту.

Минимальные инвестиционные требования для Robinhood

Модель Robinhood адаптируется и подходит для различных инвесторов, включая крупные корпорации и розничных пользователей, которые могут открыть учетную запись всего за 1 доллар.

Инновация Robinhood позволила розничным инвесторам заниматься финансовой и торговой деятельностью, устранив необходимость в минимальном балансе и представив возможность покупки дробных акций вместо целых.

Модель получения дохода Robinhood

Доходы от остатков денежных средств

Когда клиенты сохраняют неинвестированные денежные средства на своем балансе Robinhood, платформа распределяет эти средства по пулам и генерирует с них проценты. Затем Robinhood делится частью этого процентного дохода со своими пользователями, обычно через свою программу «Robinhood Cash Management», в которой пользователи могут принять участие, чтобы заработать скромную процентную ставку на своих неинвестированных денежных остатках.

Пользователи могут получить доступ к этим деньгам с помощью дебетовой карты Robinhood. Компания переводит неинвестированные средства клиентов банкам-партнерам, застрахованным FDIC, которые, в свою очередь, платят Robinhood комиссию, включая часть комиссий за обмен по дебетовым картам.

Направление сделки

Поток заказов — это компенсационная структура, обычно используемая Robinhood и аналогичными брокерскими компаниями для обработки розничных сделок с различными активами, такими как акции, ETF, опционы и криптовалюты.

Вот как это работает: когда пользователи размещают сделки на платформе, их заказы направляются маркет-мейкерам или торговым фирмам для исполнения и создания потока заказов. Эти фирмы платят комиссии Robinhood за совершение сделок и потенциальную выгоду от спредов спроса и предложения и других торговых стратегий.

Хотя этот метод позволяет Robinhood предлагать сделки без комиссии, он вызвал пристальное внимание регулирующих органов и споры из-за опасений по поводу потенциальных конфликтов интересов и качества исполнения сделок.

Плата за API Robinhood

Robinhood позволяет разработчикам и предприятиям использовать интерфейсы прикладного программирования (API), которые они могут интегрировать в свои платформы. Robinhood получает доход от такого сотрудничества и интеграции, взимая плату за доступ к API.

Премиум-аккаунты

Хотя стандартные торговые услуги не требуют комиссий, Robinhood предлагает подписку на премиум-аккаунт, известную как Robinhood Gold. Эта подписка предоставляет пользователям доступ к расширенным инструментам и преимуществам в обмен на ежемесячную плату. Эти преимущества включают более высокие лимиты мгновенных депозитов, рыночные данные уровня II от NASDAQ, профессиональные исследования от Morningstar и возможность участвовать в маржинальной торговле.

Торговля ценными бумагами

Robinhood представил программу кредитования, которая позволяет своим клиентам получать доход от акций. Те, кто выберет этот вариант, разрешают торговому приложению одалживать свои акции финансовым учреждениям для различных целей, таких как покрытие дефицита, содействие в торговых расчетах и ​​содействие коротким продажам. Заемщики платят проценты по полученному кредиту, часть которого передается пользователям Robinhood.