Обзор E*TRADE : Плюсы, минусы и многое другое

Наш вердикт

Наш вердикт

ETRADE — ведущая онлайн-брокерская фирма, основанная в 1982 году со штаб-квартирой в Арлингтоне, штат Вирджиния, США. Он предлагает широкий спектр финансовых продуктов и услуг, включая онлайн-торговлю акциями, опционами, фьючерсами, ETF, взаимными фондами и ценными бумагами с фиксированным доходом. ETRADE обслуживает как индивидуальных инвесторов, так и институциональных клиентов, предоставляя доступ к комплексным торговым платформам, исследовательским инструментам, образовательным ресурсам и индивидуальной поддержке.

Плюсы

• Образовательные ресурсы
• Удобные торговые платформы
• Широкий выбор вариантов инвестирования
• Комплексные инструменты исследования и анализа

Минусы

• Сложная структура комиссий
• Высокие торговые комиссии
• Требования к минимальному балансу счета

4.8

Our ratings take into account a product's cost, features, ease of use, customer service and other category-specific attributes. All ratings are determined solely by our editorial team.

Начальная цена

$0.65

Инвестиционное образование и ресурсы

Да

Брокерские услуги онлайн

ETRADE служит онлайн-брокерской платформой.

Кому будет полезен выбор E*TRADE?

E*TRADE является лучшим выбором для большинства инвесторов благодаря разнообразию предложений. Инвесторы-новички и инвесторы среднего уровня могут воспользоваться преимуществами доступа к бесплатным финансовым консультантам, экспертам по торговле и комплексной образовательной платформе.

Для опытных активных трейдеров платформа Power E*TRADE предлагает ценные функции, такие как расширенные инструменты построения графиков, опционные стратегии и показатели риска. Фундаментальные инвесторы могут использовать независимые исследовательские отчеты и инструменты проверки. Обширные образовательные ресурсы предназначены для инвесторов и трейдеров всех уровней.

Однако, хотя E*TRADE удовлетворяет различные инвестиционные потребности, она не лишена недостатков. Профессиональные трейдеры и частые трейдеры опционами могут предпочесть платформы, адаптированные к их конкретным требованиям. Отсутствие функции журнала может создать проблемы для некоторых специалистов.

Напротив, новички могут искать платформы, предлагающие дробные акции, такие как Schwab или SoFi, чтобы диверсифицировать свои инвестиции, не вкладывая все средства в дорогие акции. Инвесторам, заинтересованным в криптовалюте или торговле на Форексе, необходимо будет изучить альтернативных брокеров.

Заметным недостатком для всех уровней опыта является некачественное обслуживание клиентов E*TRADE по телефону и в текстовом чате, характеризующееся длительным временем ожидания. Это неудобство можно смягчить, выбрав поддержку по электронной почте, хотя и с задержкой ответов.

Сборы и расходы E*TRADE

Комиссии и сборы E*TRADE находятся в стандартном диапазоне по сравнению с другими онлайн-брокерами, которые мы оценивали. Они предлагают торговлю акциями и биржевыми фондами (ETF) без комиссии, что соответствует отраслевым нормам. Однако их комиссия в размере 0,65 доллара за контракт для опционов (сниженная до 0,50 доллара за контракт для клиентов, совершающих не менее 30 сделок в квартал) является разумной, но не самой конкурентоспособной.

Для инвесторов взаимных фондов E*TRADE предлагает более 6000 фондов без нагрузки и комиссий за транзакции, что очень выгодно.

Ставка маржи для E*TRADE в среднем составляет 7,79% и варьируется от 14,20% для остатков менее 10 000 долларов США до 12,20% для счетов с суммой до 500 000 долларов США. Маржинальные трейдеры, ищущие наиболее конкурентоспособные ставки, могут найти лучшие варианты с Interactive Brokers или Zacks Trade.

Активным трейдерам важно знать, что E*TRADE может получать оплату за поток ордеров. Хотя это может быть не идеально для дневных трейдеров, компания заявляет о своей приверженности оптимальному исполнению сделок.

Что касается комиссий за периодические дополнительные услуги, комиссии E*TRADE обычно средние, например комиссия в размере 25 долларов США за исходящие банковские переводы. Тем не менее, инвесторам следует принять во внимание более высокую, чем в среднем, комиссию в размере 75 долларов США за полный перевод средств со счета.

Платформа E*TRADE и технологические особенности

Типы счетов

E*TRADE предлагает широкий выбор вариантов учетной записи. В дополнение к стандартным налогооблагаемым брокерским счетам и индивидуальным пенсионным счетам (IRA) с льготным налогообложением они предоставляют образовательные сберегательные счета (ESA) и депозитарные счета Coverdell. В пенсионной категории IRA для несовершеннолетних предназначена для подростков с трудовым доходом, а Complete IRA от E*TRADE предлагает специальные функции для пенсионных инвесторов в возрасте 59 ½ и старше.

Для владельцев бизнеса E*TRADE предлагает различные типы счетов, включая индивидуальные планы 401 (k), SIMPLE IRA и SEP IRA. По мере роста процентных ставок процентные сбережения и текущие расчетно-кассовые счета E*TRADE, вероятно, станут более привлекательными.

Торговая платформа Power E*TRADE

Платформа Power E*TRADE предназначена для инвесторов среднего и продвинутого уровня. Эта комплексная торговая платформа удобна для пользователя и оснащена прямой трансляцией телеканала Bloomberg. Имея более 145 инструментов построения графиков, E*TRADE напрямую конкурирует с ведущими торговыми платформами отрасли, обслуживая технических трейдеров, которым требуется тщательный анализ. Опционные стратегии и вероятности риска легко доступны и понятны.

Торговля на бумаге позволяет начинающим инвесторам совершенствовать свои инвестиционные и торговые навыки, прежде чем рисковать своим капиталом. Кроме того, доступны такие функции, как списки наблюдения, оповещения, скринеры, котировки уровня II и расширенные часы торговли.

Ключевые особенности Power E*TRADE включают в себя:

• Потоковая передача котировок, новостей, графиков и подробностей рынка
• Динамические диаграммы
• Анализ риска и вознаграждения, включая потенциальные прибыли и убытки
• Единый торговый билет на акции, ETF, простые и сложные опционы и фьючерсы.
• Более 100 технических исследований и предустановленных сканирований для выявления потенциальных торговых возможностей.
• Простые и сложные стратегии торговли опционами
• Опционные стратегии и показатели риска объяснены простым языком
• Автоматическое создание линий поддержки и сопротивления на графиках
• Предустановленные сканирования для выявления необычной активности, движения цен и технических индикаторов

Order types

E*TRADE предоставляет опытным трейдерам доступ к широкому спектру типов ордеров как на настольных, так и на мобильных платформах, включая условные и длительные ордера. Ордера на торговлю опционами подразделяются на уровни от 1 до 4.

E*TRADE предлагает следующие типы ордеров:

• День
• Стоп-лимит
• Трейлинг-стоп
• Хорошо, пока не отменено (GTC)
• Одно отменяет другое (OCO)
• Ограничение на открытие/закрытие
• Рынок на открытии/закрытии
• Короткий

Портфели под управлением E*TRADE

Для инвесторов, ищущих невмешательство, E*TRADE предлагает различные услуги по управлению портфелем. Эти услуги охватывают четыре уровня типов управляемых портфелей, каждый из которых требует постепенно увеличивающегося минимального баланса и подходит для разных профилей инвесторов. Управляемые портфельные услуги E*TRADE можно сравнить с ее роботами-консультантами и продуктами финансового консультирования.

Основные портфели E*TRADE со скромным минимальным требованием к балансу в размере 500 долларов США взимают ежегодную комиссию в размере 0,30% от активов, находящихся под управлением. Хотя основные портфели немного дороже, чем плата за консультации в размере 0,25%, взимаемая Betterment и Wealthfront, они предлагают пользователям возможность заполнить краткую анкету, чтобы оценить их цели и толерантность к риску. На основе этих ответов платформа формирует портфель ETF. Преимуществом Core Portfolios является доступ к живым финансовым консультантам для получения рекомендаций.

Смешанные портфели E*TRADE и выделенные портфели E*TRADE предоставляют аналогичные управляемые портфели ETF, адаптированные к индивидуальным целям, с более высокими требованиями к минимальному балансу и увеличенными годовыми комиссиями в обмен на более персонализированную помощь со стороны финансовых консультантов. Портфели E*TRADE с фиксированным доходом, ориентированные на пенсионеров, налагают самые высокие требования к минимальному балансу среди четырех вариантов.

Портфели под управлением E*TRADE

Мобильные приложения E*TRADE

E*TRADE предоставляет два мобильных приложения, адаптированных к различным потребностям пользователей: одно предназначено для пользователей усовершенствованной платформы Power E*TRADE, а другое — для пользователей базовой веб-платформы.

Базовое приложение E*TRADE обеспечивает доступ к котировкам, графикам и информации о портфеле. Кроме того, через это приложение пользователи могут получить доступ к инструментам, средствам проверки, исследованиям и образовательным ресурсам.

Приложение Power E*TRADE Advanced Trading предназначено для трейдеров и инвесторов, находящихся в движении. Предлагая меньше функций по сравнению с настольной версией, она позволяет совершать сложные опционы и фьючерсные сделки в дополнение к базовым операциям с акциями и фондами. Более того, пользователи получают доступ к диаграммам, техническим исследованиям и предварительно настроенным сканированиям в этом портативном приложении.

Разнообразные предложения E*TRADE

E*TRADE предлагает обширный набор торговых возможностей, охватывающий практически все типы активов, которые может искать инвестор, и входит в пятерку лучших брокеров по доступным активам. Их финансовые консультанты и специалисты по торговле обслуживают людей с любым уровнем опыта, от новичков до опытных трейдеров. Удобный интерфейс платформы особенно выгоден новичкам. Благодаря широкому выбору взаимных фондов (более 7000) и возможностям торговли фьючерсами, E*TRADE привлекает инвесторов с различными предпочтениями.

Примечательные особенности включают в себя программу обратного выкупа Dime, предлагающую возможность покрыть короткие опционы за определенную плату. Кроме того, E*TRADE упрощает торговлю фьючерсами, включая такие товары, как нефть, золото и кукуруза, которые доступны для торговли 24 часа в сутки, шесть дней в неделю.

Для фьючерсных трейдеров E*TRADE выделяется доступом к микро-мини-контрактам, без краткосрочных ограничений, фьючерсам на биткойны и специализированным специалистам по фьючерсам. Как и в случае с опционами, торговля фьючерсами доступна 24 часа в сутки, шесть дней в неделю.

Однако важно отметить, что E*TRADE не предоставляет дробные акции, международную торговлю или торговлю иностранной валютой (форекс).

E*TRADE исследования и образование

E*TRADE выделяется как один из лучших онлайн-брокеров по нашей оценке с точки зрения исследовательских и образовательных ресурсов. Их образовательные форматы ориентированы на различные стили обучения и включают статьи, видео, онлайн-курсы и вебинары. Представление исследовательской информации четкое, удобное для пользователя и разбито по категориям для облегчения навигации.

Исследовать

Котировки в реальном времени и потоковые новости рынка имеют неоценимое значение для инвесторов, отслеживающих ежеминутные изменения на финансовых рынках. Организованные списки фондов и акций, классифицированные по различным критериям, стимулируют инвестиционные и торговые идеи. Большинство скрининговых и исследовательских материалов легко интегрируются в торговую платформу Power E*TRADE.

E*TRADE предлагает комплексные исследовательские материалы для удовлетворения потребностей как фундаментальных, так и технических трейдеров. Их инструменты и средства проверки помогают пользователям сузить выбор, а исследования независимых аналитиков добавляют глубины анализу отдельных активов.

Центр исследования фьючерсов E*TRADE, спонсируемый CME Group, предоставляет обширные образовательные ресурсы для фьючерсных трейдеров всех уровней квалификации.

Образование

Образовательные ресурсы E*TRADE предназначены как для начинающих трейдеров, так и для опытных инвесторов. Новичкам могут быть полезны базовые темы, такие как объяснение «Как купить акции онлайн», а опытные инвесторы могут изучить более сложные темы, такие как вебинар «Опционная стратегия Iron Condor». Калькуляторы и виджеты облегчают анализ и прогнозирование в реальном времени.

Образовательные темы охватывают широкий спектр, в том числе:

• Акции, облигации, взаимные фонды и ETF
• Фьючерсы и опционы
• Маржинальная торговля
• Планирование выхода на пенсию
• Налоговые соображения
• Демонстрации платформы и учебные пособия

Поддержка и безопасность клиентов E*TRADE

В ходе тщательного тестирования обслуживания клиентов по телефону, электронной почте и текстовым сообщениям мы обнаружили, что поддержка E*TRADE влечет за собой более длительное время ожидания и более частые случаи оставшихся без ответа запросов по сравнению с некоторыми более крупными инвестиционными фирмами.

Примечательно, что ни на один из звонков, поступивших после 19:00, ответ не был получен в течение 10 минут. Среди семи наших обращений по электронной почте ответы были поровну разделены между теми, которые были получены в течение одного дня, и теми, которые потребовали двух-трех дней. По нашей оценке, текстовый чат не отвечал.

Несмотря на недостатки в обслуживании клиентов, E*TRADE поддерживает надежные меры безопасности и страховое покрытие. Функции безопасности включают брандмауэры, 128-битное шифрование, двухфакторную аутентификацию и протоколы мобильной безопасности.

Страховка платформы включает стандартное покрытие SIPC в размере 500 000 долларов США. Кроме того, E*TRADE предоставляет дополнительную страховку на сумму 1 миллиард долларов США для денежных средств и ценных бумаг, предлагая дополнительную защиту от неплатежеспособности или банкротства компании. Однако важно отметить, что никакая страховка не защищает финансовые активы инвесторов от снижения рыночной стоимости.