5 лучших торговых стратегий ETF для начинающих: Полное руководство

Ниже приведены семь эффективных торговых стратегий ETF для начинающих, перечисленных без какого-либо конкретного порядка, которые идеально подходят для новых инвесторов, ищущих низкие коэффициенты расходов, мгновенную диверсификацию и ряд вариантов инвестирования. В отличие от некоторых взаимных фондов, ETF часто имеют более низкие минимальные инвестиции, что делает их доступными для более широкого круга инвесторов.

1.Доллар – стратегия усреднения затрат с помощью ETF

Усреднение долларовой стоимости (DCA) предполагает регулярную покупку актива на фиксированную сумму, независимо от его текущей цены. Этот подход выгоден начинающим инвесторам, особенно тем, кто начинает с ограниченными средствами, поскольку позволяет им постепенно создавать диверсифицированный портфель в ETF, а не оставлять свои деньги на сберегательных счетах с низкой доходностью. DCA снижает риск, распределяя инвестиции по различным рыночным условиям, тем самым уменьшая влияние краткосрочной волатильности на общую эффективность инвестиций.

Преимущества усреднения долларовой стоимости

Есть два основных преимущества регулярного инвестирования для новичков. Во-первых, это прививает дисциплину в сбережениях, определяя приоритетность последовательных взносов, что соответствует советам многих специалистов по финансовому планированию уделять приоритетное внимание личным сбережениям. Во-вторых, это увеличивает потенциальную прибыль. Постоянно инвестируя фиксированную сумму в долларах в ETF каждый месяц, вы накапливаете больше единиц, когда цены низкие, и меньше единиц, когда цены высокие. Со временем такой дисциплинированный подход может привести к значительным успехам при условии его последовательного соблюдения.

2.Стратегия распределения активов с использованием ETF

Распределение активов предполагает разделение инвестиций на такие категории, как акции, облигации и денежные средства, чтобы снизить риск спада в любом отдельном классе активов.

ETF с низким минимумом инвестиций позволяют новичкам легко реализовать стратегию распределения активов, основанную на их инвестиционном горизонте и толерантности к риску. Например, молодые инвесторы могут вложить 100% в ETF на акции в возрасте 20 лет для долгосрочного роста, приспосабливаясь к более сбалансированному сочетанию, например, 60% акций и 40% облигаций, когда они приближаются к важным жизненным вехам, таким как создание семьи.

Многие ETF предлагают внутреннюю диверсификацию, например, те, которые отслеживают широкие рыночные индексы, такие как S&P 500, которые включают в себя акции различных секторов. Однако важно понимать, что не все ETF диверсифицированы; некоторые фокусируются на конкретных отраслях, подверженных общеотраслевым спадам.

3.Свинг-трейдинг с ETF

Свинг-трейдинг предполагает извлечение выгоды из значительных движений цен на активы в течение нескольких дней или недель, в отличие от дневной торговли.

ETF способствуют свинг-трейдингу из-за их диверсификации и узких спредов спроса и предложения. Они предлагают множество вариантов по классам активов и секторам, позволяя новичкам выбирать ETF, соответствующие их знаниям и опыту.

Например, технически подкованный человек может предпочесть торговлю Invesco QQQ ETF (QQQ), который отслеживает индекс Nasdaq-100. Между тем, кто-то, разбирающийся в сырьевых товарах, может предпочесть торговлю товарными ETF, такими как Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC).

ETF, состоящие из корзин активов, как правило, демонстрируют более стабильные движения цен, чем отдельные акции, в периоды бычьего роста, тем самым снижая риски волатильности и предлагая торговые возможности.

4.Стратегия ротации секторов с использованием ETF

Ротация секторов предполагает корректировку портфеля на основе преобладающих экономических тенденций — стратегия, которой способствуют инвестиции в ETF.

Например, инвестор, владеющий iShares Biotechnology ETF (IBB), может решить перейти в защитные сектора, такие как потребительские товары, представленные The Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP), ожидая экономического спада.

Однако ротация секторов сопряжена с рисками. Успешное исполнение зависит от точного выбора времени на рынке, что является сложной задачей даже для экономистов. Более того, частая торговля может привести к увеличению транзакционных издержек и потенциальным налоговым последствиям, особенно в отношении налогов на краткосрочный прирост капитала.

5.Короткие продажи ETF: риски и соображения

Короткая продажа предполагает продажу заемных акций или активов с получением прибыли, если их стоимость падает, и понесением убытков, если они растут, — стратегия высокого риска.

Короткие продажи ETF сравнительно менее рискованны, чем короткие продажи отдельных акций, из-за меньшей восприимчивости к коротким сжатиям, когда тяжелые короткие позиции вызывают внезапные скачки цен.

Однако новичкам и индивидуальным инвесторам следует избегать обратных ETF с двойным или тройным кредитным плечом. Они направлены на получение прибыли, в два или три раза превышающей ежедневные изменения цен на индексы, что сопряжено с высокими рисками.

Все ли ETF диверсифицированы или некоторые сосредоточены на определенных секторах?

В то время как многие ETF стремятся обеспечить диверсификацию путем отслеживания широких рыночных индексов, другие фокусируются на конкретных секторах или темах, что потенциально ограничивает диверсификацию. Инвесторы должны тщательно изучить базовые активы и инвестиционные цели ETF, чтобы оценить уровень его диверсификации.

Какова роль отслеживания индексов в ETF?

ETF в первую очередь отслеживают динамику конкретных индексов. Этот процесс известен как отслеживание индексов. Этот подход является частью пассивного управления, при котором ETF стремятся воспроизвести инвестиционную доходность индекса, которому они призваны следовать.

Существуют ли налоговые последствия, связанные с инвестированием в ETF?

Налоговые последствия инвестирования в ETF могут варьироваться в зависимости от таких факторов, как распределение прироста капитала, налоги на прирост капитала при продаже акций ETF и общая налоговая эффективность. Инвесторы могут управлять налоговыми соображениями, выбирая, когда реализовать прирост капитала и тип инвестиционного счета, на котором хранятся ETF.

Могут ли ETF использоваться для краткосрочных или долгосрочных инвестиционных стратегий?

ETF — это универсальные инструменты, подходящие как для краткосрочных, так и для долгосрочных инвестиционных стратегий. Краткосрочные инвесторы могут использовать ETF для тактического распределения активов или для извлечения выгоды из определенных рыночных тенденций. Долгосрочные инвесторы часто включают ETF в качестве основополагающих компонентов в диверсифицированный портфель, направленный на достижение долгосрочных финансовых целей.