Лучшие финтех-акции для инвестирования в 2024 году: Обзор Digimagg
Изучите лучшие акции финтех-компаний для инвестиций.
Финтех, сокращение от финансовых технологий, представляет собой расширяющуюся сферу компаний, использующих технологии для оптимизации и автоматизации финансовых услуг как для бизнеса, так и для потребителей. Эта обширная область охватывает различные инновации, начиная от искусственного интеллекта (ИИ) и заканчивая приложениями, алгоритмами и программным обеспечением. Некоторые из этих компаний выделяются как выдающиеся инвестиционные возможности.
Согласно совместному отчету Boston Consulting Group и QED Investors, доходы в секторе финансовых технологий, согласно прогнозам, вырастут с $245 млрд до $1,5 трлн к 2030 году, что составит четверть всех банковских оценок к этому периоду. В этом руководстве мы оцениваем десять лучших акций финтех-компаний, доступных в настоящее время.
Лучшие финтех-акции для покупки в 2024 году
Вот краткий обзор лучших акций финтех-компаний, на которые в настоящее время стоит обратить внимание:
Marathon Digital: Эта американская компания, занимающаяся технологиями цифровых активов, специализируется на майнинге криптовалют и играет ключевую роль в поддержке и безопасности экосистемы Биткойн. В 2023 году компания достигла рубежа рентабельности.
StoneCo: Бразильская компания, известная своей облачной технологической платформой, упрощающей электронные платежи и автоматизирующей операции в торговых точках для бизнеса.
MercadoLibre: крупнейшая экосистема электронной коммерции и платежей в Латинской Америке, в которой в прошлом году наблюдался значительный рост доходов от ее цифровой платежной платформы Mercado Pago на 73%. База пользователей превышает 50 миллионов.
Block: американская компания, соучредителем которой является Джек Дорси из Twitter и ранее известная как Square, предлагающая широкий спектр услуг, включая мобильные платежи, финансовые решения, а также программное и аппаратное обеспечение для точек продаж.
Affirm Holdings: известное американское предприятие по потребительскому кредитованию, основанное соучредителем PayPal Максом Левчиным и признанное лидером в сегменте рынка «покупай сейчас, плати потом».
Прочитайте обзор Digimagg
Эта корпорация по добыче криптовалюты, акции которой выросли на 187% в прошлом году, пожинает плоды возрождения Биткойна и достигла прибыльности в третьем квартале 2023 года. Компания пережила исключительный четвертый квартал прошлого года, добыв 4242 биткойна, превысив показатель в 4144 биткойна. биткойнов, добытых в течение всего 2022 года.
В четвертом квартале выручка Marathon составила $156,8 млн, что на 452% больше, чем в предыдущем году. Этот рост был в первую очередь обусловлен увеличением производства биткойнов на 172% по сравнению с предыдущим годом. Кроме того, средняя цена Биткойна выросла на 101% по сравнению с прошлым годом. За этот период чистая прибыль составила $151,8 млн, что соответствует прибыли на акцию (EPS) в размере $0,67. Это резко контрастирует с убытком в $391,6 млн или убытком на акцию в $3,13, о котором сообщалось в том же квартале предыдущего года.
Лучшие финтех-акции для инвестирования
Потенциал роста Сильная позиция в растущей отрасли Масштаб и операционная эффективность Стратегическое партнерство и инвестиции Сосредоточьтесь на соблюдении нормативных требований.png)
Потребление энергии и экологические проблемы
.png)
Прочитайте обзор Digimagg
Акции этой бразильской компании, которая помогает предпринимателям и малому бизнесу в крупнейшей экономике Латинской Америки, выросли более чем на 80% в предыдущем году. Генеральный директор Педро Зиннер объявил в ноябре, что компания ожидает увеличения чистой прибыли в восемь раз к концу 2027 года, в первую очередь за счет интеграции своих финансовых услуг и предприятий по разработке программного обеспечения.
Ожидаемый рост населения Бразилии в сочетании с относительно низким уровнем внедрения услуг StoneCo. предполагает широкие возможности для роста, который оценивается в совокупный годовой темп роста (CAGR) в 13% в течение следующих четырех лет. Похоже, что он предлагает самый высокий потенциал роста среди акций финтех-компаний.
Рост цифровых платежей Технологические решения Разнообразные предложения продуктов Сильная позиция на рынке Бразилии Сосредоточьтесь на соблюдении нормативных требований Колебания валют Экономические и политические риски в Бразилии
Прочитайте обзор Digimagg
Акции MercadoLibre, принадлежащие одной из самых уважаемых компаний Латинской Америки с рыночной капитализацией в 78 миллиардов долларов, за последние двенадцать месяцев подорожали почти на 30%. Несмотря на то, что компания получила признание за свою деятельность в области электронной коммерции, примерно половина ее доходов поступает от финансовой деятельности, включая проценты, полученные от платежей в рассрочку, услуг по обработке платежей и операций с кредитными картами.
Компания со штаб-квартирой в Монтевидео, Уругвай, остается прибыльной в течение последних двух лет и продолжает расширять свою клиентскую базу, в первую очередь в Бразилии, причем наиболее быстрый рост наблюдается в Мексике. К концу 2023 года число пользователей платежного сервиса Mercado Pago превысило 50 миллионов.
Сетевые эффекты Инновации и технологии Сильный потенциал роста Доминирующая позиция на рынке Диверсифицированная бизнес-модель Колебания валют Регуляторные риски Проблемы логистики
Прочитайте обзор Digimagg
Ранее известная как Square, эта компания предлагает торговцам обширную коммерческую экосистему и демонстрирует постоянное развитие, способствуя ее устойчивому успеху. Он остается главным претендентом на инвестиции среди финтех-акций. Возрождение Биткойна также поддерживает компанию, учитывая ее значительные инвестиции в биткойн и технологию блокчейна.
Block управляет двумя основными направлениями: Square, решением для точек продаж для малого бизнеса, и Cash App, мобильным приложением для денежных переводов и финансовых услуг. В 2023 году выручка компании составила $12,42 млрд, что на 19% больше, чем в прошлом году. Валовая прибыль, предпочтительный показатель рентабельности компании, достигла $2,03 млрд в четвертом квартале, что на 22% больше, чем в предыдущем году. За весь год валовая прибыль выросла на 25% по сравнению с предыдущим годом до $7,50 млрд, из которых $3,1 млрд поступило от Square и $4,3 млрд от Cash App.
Высокий потенциал роста Расширение экосистемы Сильный бренд и присутствие на рынке Диверсифицированный портфель продуктов Регуляторные риски Волатильность биткойнов Интенсивная конкуренция Зависимость от объема транзакции
Прочитайте обзор Digimagg
Компания переживает значительный рост, отчасти благодаря своей роли в увеличении продаж в розничном бизнесе. Affirm — это финтех-организация, за которой стоит следить, поскольку она сообщает, что продавцы, пользующиеся ее услугами, стали свидетелями увеличения размеров корзин на 60% в 2022 и 2021 годах.
Одной из наиболее веских причин обратить внимание на Affirm является его привлекательность для молодых потребителей. Его беспроцентные кредиты приобрели популярность, особенно на фоне роста цен и процентных ставок, связанных с традиционными кредитами.
Растущий рынок BNPL Высокий потребительский спрос Технологии и аналитика данных Сильная рыночная позиция в BNPL Риск кредита Интенсивная конкуренция Проблемы рентабельности Зависимость от потребительских расходов
Где можно купить акции ведущих финтех-компаний?
После того, как вы определите лучшие акции финтех-компаний для инвестиций, вам понадобится брокерская онлайн-платформа для приобретения акций.
eToro выделяется как один из лучших вариантов покупки акций финтех-компаний. С eToro у вас есть доступ к широкому спектру акций технологических компаний из разных регионов, включая США, Европу и другие регионы, и все это с нулевой комиссией, что делает ее одной из наиболее конкурентоспособных доступных торговых платформ.
eToro предоставляет торговые возможности практически для всех упомянутых ранее акций финтех-компаний, а также для широкого выбора других. Кроме того, он предлагает торговлю ETF, ориентированными на финансовые технологии, такими как ARK FinTech Innovation ETF, который позволяет обращаться к нескольким финтех-компаниям посредством одной инвестиции.
Для тех, кто не уверен, в какие акции финтех-компаний инвестировать, eToro предлагает полезные инструменты. Инвесторы могут легко определить, покупают ли другие акции той или иной компании. Кроме того, брокер предоставляет заголовки рыночных новостей для каждой акции, что позволяет инвесторам быть в курсе новинок продуктов, отчетов о прибылях и других событиях.
Более того, eToro предлагает возможность копи-трейдинга, где инвесторы могут копировать портфели других технологических инвесторов. Когда копируемый инвестор покупает или продает акции, соответствующие действия отражаются в портфеле копирующего. eToro размещает многочисленные портфели копий, ориентированные на акции технологических и финтех-компаний, и за торговлю копиями не взимаются комиссии.
eToro регулируется в США и многих других ведущих западных странах, а ее услуги доступны более чем в 100 странах.
| Доступные активы | 5,000+ |
| Система ценообразования | Никаких комиссий за торговлю акциями. |
| Комиссия за инвестирование в акции Apple | Нет |
| Минимальный депозит | $100 |
| Основные возможности |
|
| Плюсы | Минусы |
|
|
Каков процесс выбора наиболее подходящих финтех-акций для инвестиций?
Анализ акций финтех-компаний с использованием традиционных показателей может оказаться сложной задачей. Многие акции финтех-компаний относятся к категории акций роста и могут пока не приносить прибыль, что делает такие показатели, как чистая прибыль или прибыль на акцию, менее полезными, особенно для долгосрочных инвесторов.
Оцените рост объема продаж
Оцените акции финтех-компаний, демонстрирующие устойчивый рост привлечения клиентов или вовлеченности пользователей, путем изучения таких показателей, как общий объем платежей (TPV) или ежемесячный рост активных пользователей. Дополнительные показатели для отслеживания роста включают количество загрузок приложений и средний доход на одного клиента.
Сравните с конкурентами
Сравните рост выручки и размер прибыли компании с аналогичными финтех-фирмами. Даже если речь идет о убыточных компаниях, важно оценить соотношение цены и балансовой стоимости (P/B) по отношению к другим игрокам в секторе финансовых технологий.
Примите глобальную перспективу
Некоторые из наиболее быстрорастущих финтех-компаний работают в регионах, недостаточно обслуживаемых традиционными банковскими и финансовыми услугами. Рассмотрите возможность инвестирования в финтех-компании, расположенные в Латинской Америке, Африке и Азии, чтобы диверсифицировать свой портфель.
Оцените конкурентную среду
Оцените силу конкурентной позиции компании по сравнению с аналогами. Определите, лидирует ли он в своей нише или является претендентом, стремящимся набрать обороты. Учитывая конкурентный характер финансовых технологий, компаниям важно занять определенную нишу, которая защитит их от конкурентов. Лидерство в конкретном секторе финансовых технологий может обеспечить конкурентное преимущество.
Ознакомьтесь с рейтингами финтех-компаний
Используйте рейтинги финтех-компаний из различных источников, таких как AltIndex, который оценивает финтех-компании на основе различных показателей, таких как оценки ИИ и других данных.
Где можно получить рекомендации и информацию об акциях финтех-компаний?
Для получения дополнительных рекомендаций по выбору акций финтех-компаний мы предлагаем изучить AltIndex.
AltIndex предлагает рекомендации по акциям, уведомления и аналитику с использованием альтернативных данных. Это включает в себя анализ платформ социальных сетей, загрузок приложений, рейтингов удовлетворенности клиентов и других соответствующих данных, связанных с компанией.
Он отслеживает эти данные в течение длительного времени, сравнивает их с данными других компаний, а затем использует алгоритмы машинного обучения для получения инвестиционной информации. Акции получают рейтинговую оценку от 1 до 100, что упрощает аналитический процесс, который часто может быть сложным для инвесторов в акции.
Благодаря пользовательской базе, насчитывающей более 10 000 участников, AltIndex широко используется и пользуется доверием. Он предоставляет более 100 000 уникальных ежедневных аналитических сведений и предупреждений об акциях, демонстрируя впечатляющий показатель успеха в 75 % при выборе акций на основе искусственного интеллекта.
Всего за 29 долларов в месяц инвесторы могут подписаться на стартовый план AltIndex, получая выборы акций прямо на свой почтовый ящик, а также множество других ценных функций.
В заключение, инвесторам, ищущим возможности роста, следует внимательно относиться к акциям финтех-компаний. Хотя цены на их акции могут испытывать волатильность, тенденции указывают на продолжающееся использование финтех-услуг потребителями. Поскольку все больше людей привыкают к финтех-решениям и банковскому делу, эти компании будут процветать.
Более того, если процентные ставки снизятся в 2024 году, как и ожидалось, финтех-компании, особенно специализирующиеся на услугах «покупай сейчас, плати потом», вероятно, выиграют. Финтех-предприятия внедряют инновационные решения, которые меняют традиционные банковские услуги и выходят на рынки, которые исторически недостаточно обслуживались традиционными банковскими учреждениями.
Инвестиции в финтех позволяют диверсифицировать портфель, особенно потому, что они представляют многообещающую возможность долгосрочного роста. Несмотря на сложные рыночные условия, с которыми столкнулись финтех-компании в прошлом году, эти невзгоды подчеркивают, что эти компании процветают, несмотря на встречные ветры. По мере улучшения условий ведения бизнеса для финтех-компаний они будут иметь больше возможностей для извлечения выгоды из возможностей и расширения своей доли на рынке.
