Как покупать и продавать акции? Подробно объяснил для новичков

Инвестирование в акции может показаться сложным, но это так же просто, как создать инвестиционный онлайн-счет и купить акции понравившихся вам компаний. Однако достижение долгосрочного богатства посредством инвестирования сопряжено с более сложными задачами.

Как купить акции за 5 шагов?

Чтобы инвестировать в акции, начните с открытия брокерского счета и его финансирования. Затем вы можете приступить к покупке акций через платформу. Выбор брокера — это первый шаг, поэтому сравните варианты, чтобы найти тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям в торговле акциями.

1.Выберите онлайн-биржевого брокера

Выбор онлайн-биржевого брокера – это самый простой способ покупки акций. После того, как вы открыли и пополнили свой счет, вы можете быстро покупать акции через веб-сайт брокера. В качестве альтернативы вы можете рассмотреть возможность использования биржевого брокера с полным спектром услуг или прямой покупки акций у самой компании.

Открытие онлайн-брокерского счета похоже на открытие банковского счета. Вам нужно будет заполнить заявку на открытие счета, предоставить документ, удостоверяющий личность, и решить, следует ли пополнять счет путем отправки чека по почте или электронного перевода средств.

2.Проведение исследования желаемых акций

После того, как вы открыли и пополнили свой брокерский счет, пришло время погрузиться в бизнес по выбору акций. Лучше всего начать с изучения компаний, которые вы уже знаете по своему потребительскому опыту. Не позволяйте потоку данных и колебаниям рынка в реальном времени захлестнуть вас во время проведения исследования. Сохраняйте цель простой: вы ищете компании, совладельцем которых вы хотите стать. Уоррен Баффет сказал: «Покупайте компанию, потому что вы хотите владеть ею, а не потому, что хотите, чтобы акции росли». Он неплохо заработал, следуя этому правилу. После того, как вы определили эти компании, пришло время провести исследование. Начните с годового отчета компании, а именно с ежегодного письма руководства акционерам. Письмо даст вам общее описание того, что происходит с бизнесом, и предоставит контекст для цифр в отчете. После этого большая часть информации и аналитических инструментов, необходимых вам для оценки бизнеса, будет доступна на веб-сайте вашего брокера, например, документы SEC, стенограммы телеконференций, обновления квартальных доходов и последние новости. Большинство онлайн-брокеров также предоставляют учебные пособия по использованию своих инструментов и даже базовые семинары по выбору акций.

3.Определение количества приобретаемых акций

Нет необходимости спешить или чувствовать давление, чтобы сразу же вложить значительную сумму денег в акции. Подумайте о том, чтобы начать с бумажной торговли, используя симулятор фондового рынка, чтобы получить опыт, не рискуя реальными деньгами. В качестве альтернативы, если вы готовы инвестировать реальные средства, начните с небольших инвестиций, например, с одной акции. Это позволяет вам оценить, каково это — владеть отдельными акциями и можете ли вы противостоять колебаниям рынка. Со временем, когда вы почувствуете себя более комфортно, вы сможете постепенно увеличивать свои инвестиции.

Начинающие инвесторы, изучающие фондовый рынок, могут найти дробные акции ценным вариантом. Эта функция, доступная через различных онлайн-брокеров, таких как SoFi Active Investing, Robinhood и Charles Schwab, позволяет инвесторам покупать часть акций, а не полную акцию. Это означает, что вы можете инвестировать в дорогие акции с меньшими первоначальными инвестициями. Кроме того, многие брокерские компании предоставляют инструменты, которые конвертируют суммы в долларах в акции, помогая инвесторам определить количество акций, которые они могут приобрести на определенную сумму, например 500 долларов США.

4. Приобретайте акции, используя тип заказа, соответствующий вашим потребностям

Не пугайтесь числовых данных и незнакомых терминов, отображаемых на странице онлайн-заказов вашей брокерской компании. Используйте это простое руководство, чтобы ознакомиться с основной терминологией торговли акциями:

Существует множество продвинутых торговых стратегий и сложных типов ордеров, но вам не нужно беспокоиться о них в данный момент или, возможно, когда-либо. Многие инвесторы добились успеха в торговле акциями, используя всего два типа ордеров: рыночные ордера и лимитные ордера.

Рыночные ордера

Рыночный ордер предполагает покупку или продажу акции по текущей рыночной цене без установки каких-либо конкретных ценовых параметров. Поскольку в рыночном ордере не указана цена, он исполняется немедленно и полностью, если только вы не имеете дело с огромным объемом. Однако это может оказаться невыполнимым, если вы пытаетесь купить акции, торгуемые вяло, с небольшим объемом.

Цена, которую вы платите или получаете по рыночному ордеру, может отличаться от котируемой цены всего несколько минут назад из-за постоянных колебаний цен спроса и предложения в течение дня. Таким образом, рыночные ордера больше подходят для акций, которые имеют стабильные цены и не подвергаются значительным колебаниям цен, например, для акций крупных, авторитетных «голубых фишек», а не для небольших и более волатильных компаний.

Вот некоторая полезная информация:

• Для инвесторов, придерживающихся стратегии «купи и держи», рыночный ордер предпочтительнее, поскольку обеспечение полного исполнения сделки важнее, чем незначительные ценовые различия.
• Если вы отправите сделку по рыночному ордеру после обычных торговых часов, она будет обработана по преобладающей цене, когда рынки вновь откроются.
• Ознакомьтесь с политикой исполнения сделок вашего брокера. Некоторые недорогие брокеры агрегируют все торговые запросы клиентов, чтобы выполнить их одновременно по преобладающей цене либо в конце торгового дня, либо в определенное время или день недели.

Лимитные ордера

Лимитный ордер дает вам больший контроль над ценой, по которой исполняется ваша сделка. Например, если акции XYZ в настоящее время торгуются по цене 100 долларов за акцию, но вы считаете, что, исходя из вашей оценки, они стоят 95 долларов за акцию, лимитный ордер предписывает вашему брокеру подождать и выполнить ордер только тогда, когда цена продажи упадет до указанного вами уровня. Аналогичным образом, при продаже лимитный ордер предписывает вашему брокеру продать акции, как только цена предложения достигнет установленного вами уровня.

Лимитные ордера особенно полезны для торговли акциями небольших компаний, которые часто имеют более широкие спреды из-за различной активности инвесторов. Они также полезны в периоды краткосрочной волатильности рынка или когда цена акций более важна, чем немедленное выполнение заказа.

К лимитному ордеру можно прикрепить различные условия, чтобы контролировать его продолжительность. Например, ордер «все или ничего» (AON) исполняется только тогда, когда все желаемые акции доступны по указанному вами ценовому лимиту. Срок действия ордера «годен на день» (GFD) истекает в конце торгового дня, если он не был полностью исполнен. С другой стороны, ордер «действителен до отмены» (GTC) остается активным до тех пор, пока вы не отмените его или пока не истечет срок его действия, обычно от 60 до 120 дней или более.

Иметь ввиду:

• Хотя лимитный ордер гарантирует указанную цену в случае исполнения, нет никакой гарантии полного, частичного или какого-либо исполнения вообще. Лимитные ордера обрабатываются в порядке очереди после выполнения рыночных ордеров и только в том случае, если акции остаются в пределах установленных вами параметров достаточно долго, чтобы брокер мог выполнить сделку.
• Лимитные ордера могут привести к более высоким комиссиям для инвесторов по сравнению с рыночными ордерами. Если лимитный ордер не может быть полностью исполнен сразу или в течение одного торгового дня, он может исполняться постепенно в течение последующих дней, при этом каждый день возникают транзакционные издержки. Если к моменту истечения срока действия ордера акция не достигнет указанной вами лимитной цены, сделка не будет исполнена.

Усреднение долларовой стоимости

Усреднение долларовой стоимости предполагает регулярную покупку акций по рыночной цене, например, инвестирование фиксированной части вашего дохода в индексный фонд каждые несколько недель. Хотя это и не тип ордера, он действует аналогично лимитному ордеру, снижая среднюю цену покупки, известную как базис затрат.

Например, если вы последовательно инвестируете определенную сумму в индексный фонд раз в две недели в течение года, ваша база затрат будет отражать среднюю цену фонда за этот период. Напротив, вложение всех денег одновременно может привести к покупкам на годовом пике, что приведет к более высоким затратам по сравнению с усреднением долларовых затрат.

Ключевые моменты:

• Хотя усреднение долларовой стоимости может снизить базис затрат, оно не обеспечивает прямого контроля над лимитным ордером. Таким образом, он больше подходит долгосрочным инвесторам, чем трейдерам, ищущим конкретные краткосрочные цены покупки.
• Настройка усреднения долларовых затрат обычно включает в себя оформление документов, например, организацию регулярных взносов с вашего банковского счета или согласование с вашим работодателем вычетов из зарплаты. Кроме того, настройка вашего брокерского или пенсионного счета обеспечивает автоматическое инвестирование в выбранные акции или фонды.

5. Понимание того, когда продавать акции, а когда нет

Вы можете решить продать свои акции, когда достигнете удовлетворительной прибыли или вам потребуются наличные. В идеале согласуйте свои продажи с долгосрочными инвестиционными целями, чтобы достичь обеих целей одновременно.

Из-за волатильности фондового рынка рекомендуется избегать инвестирования средств, которые вам понадобятся в течение следующих пяти лет. Акции могут сначала упасть, а затем восстановиться, что потенциально может привести к убытку в случае преждевременной продажи. Хотя продажа акций с прибылью является вариантом, помните о потенциальных налогах на прирост капитала и упущенной будущей прибыли.

Не менее важно понимать, когда не следует продавать акции. Продавать во время спада на рынке с целью минимизировать потери обычно не рекомендуется, поскольку это кристаллизует существующие потери. Финансовые консультанты часто выступают за то, чтобы выдержать колебания рынка и сосредоточиться на долгосрочном росте, поскольку рынки имеют тенденцию со временем восстанавливаться.