Как инвестировать в криптовалюту? Изучение основ

Растущее увлечение, признание и финансовая приверженность криптовалюте, широко известной как криптовалюта, вызвали интерес у многочисленных инвесторов, желающих войти в эту сферу. Цель этого вводного руководства — объяснить криптовалюту как категорию активов и познакомить вас с фундаментальными принципами инвестирования в нее. Изучите определение криптовалюты, различные доступные варианты, ключевые соображения перед инвестированием и важные детали, чтобы оценить ее пригодность для включения в ваш инвестиционный портфель. Если вы придете к выводу, что готовы заняться криптовалютными инвестициями, вы найдете подробное пошаговое руководство, которое поможет вам начать свое путешествие.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта функционирует как виртуальная форма денег, похожая на физические деньги, служащая средством транзакций и инвестиций. Подобно традиционным инвестиционным активам, люди могут приобретать криптовалюты с целью получения финансовой выгоды, но важно отметить, что этот класс активов известен своими существенными колебаниями цен.

В отличие от обычных валют, криптовалюты работают децентрализованно, то есть им не хватает централизованного регулирования или поддержки со стороны таких организаций, как правительство США. Эти цифровые единицы, называемые монетами или токенами, генерируются посредством процесса цифровой проверки, осуществляемого с помощью технологии блокчейн. Блокчейн, также известный как технология распределенного реестра, не являющаяся исключительной для криптовалюты, создает безопасную и зашифрованную запись стоимости каждой виртуальной монеты и соответствующих транзакций. Эти записи широко распространены и взаимосвязаны в сети участвующих сторон или компьютеров, имеющих доступ к блокчейну. Теоретически любой, у кого есть доступ в Интернет, может использовать блокчейн, и система была специально разработана с учетом приоритетов безопасности, прозрачности, скорости и точности.

Виды криптовалют

Хотя термин «криптовалюта» в широком смысле относится к виртуальным валютам, использующим технологию блокчейна, существует разнообразный диапазон: по состоянию на июль 2023 года CoinMarketCap.com идентифицировал более 26 000. Биткойн, один из первых участников рынка, остается наиболее широко признанным. Появились и другие виртуальные валюты на основе монет, называемые «альткоинами» или альтернативами биткойнам.

В последние годы многочисленные криптовалюты привлекли значительное внимание, достигнув значительной рыночной стоимости и привлекая широкий интерес пользователей и инвесторов.

Топ-10 криптовалют по рыночной капитализации в долларах США

По состоянию на ноябрь 2023 г.:

• Bitcoin
• Ethereum
• Tether 
• XRP
• BNB
• USDC 
• Dogecom
• Cardano
• Solana 
• TRON

Предсказать наиболее успешные монеты в криптоэкосистеме сложно из-за их новизны и молодости многих криптовалют. Несмотря на свой значительный размер, эти монеты не лишены риска. Потенциал существенных инвестиционных потерь реален. Ярким примером является резкое снижение стоимости большинства криптовалют в 2022 году после значительного роста в 2021 году. Следовательно, крайне важно тщательно понимать каждую криптовалюту, прежде чем рассматривать инвестиции, и оценивать, соответствует ли она вашим финансовым целям.

Факторы, которые следует учитывать перед инвестированием в криптовалюту

Криптовалюты демонстрируют волатильность, испытывая значительные колебания стоимости в течение коротких периодов времени, что может заставить задуматься людей, не склонных к риску. Крайне важно отметить, что сфера регулирования криптовалюты развивается, и каждый может представить новую криптовалюту, подчеркивая важность тщательного изучения потенциальных инвестиций, чтобы не стать жертвой мошенничества.

Размышляя об инвестициях в криптовалюту, полезно задуматься о своих мотивах. Вы стремитесь извлечь выгоду из тренда или у вас есть хорошо продуманная стратегия? Важно признать, что не существует простых способов накопить значительное богатство без риска, и поэтому инвестирование с установкой на нулевые потенциальные потери ошибочно. Будьте осторожны, четко формулируйте свои намерения и ожидания заранее и рассматривайте криптовалюту в качестве инвестиции только в том случае, если вы уверены в ее долгосрочном потенциале и готовы выдержать значительные колебания цен.

При инвестировании крайне важно учитывать долгосрочную перспективу. Это особенно справедливо для таких активов, как криптовалюты, известные своими быстрыми и непредсказуемыми колебаниями. Инвестирование в высоковолатильные активы сопряжено с риском поддаться эмоциональным импульсам, например, покупать на волне из-за страха упустить выгоду или продавать во время спада. Эмоциональные решения такого рода обычно наносят ущерб инвестиционной стратегии.

Хотите глубже погрузиться в мир криптовалют? Изучите более 100 статистических данных о криптовалютах в этом подробном чтении.

Представляют ли инвестиции в криптовалюту выгодный финансовый выбор?

Потенциальная пригодность криптовалюты в качестве инвестиции зависит от различных факторов. Как и в случае любого инвестиционного решения, решающую роль играют такие факторы, как ваша толерантность к риску, как в финансовом, так и в психологическом плане, а также ваш инвестиционный горизонт и диверсификация вашего портфеля. Присущая криптовалютному рынку волатильность означает, что стоимость ваших цифровых активов может быстро, а иногда и существенно, колебаться.

Сама по себе возможность торговать активом не делает его автоматически идеальной инвестицией для ваших обстоятельств. Кроме того, важно признать, что все инвестиции сопряжены с присущим риском потенциальных финансовых потерь, как обсуждалось ранее.

Какую сумму целесообразно выделить на инвестиции в криптовалюты?

Некоторые профессионалы предлагают ограничить ваши инвестиции в криптовалюту диапазоном от 1% до 5% от вашего общего собственного капитала. Крайне важно контролировать воздействие криптовалюты в своем портфеле, подчеркивая важность инвестирования только того, что вы можете позволить себе потерять. Хотя умеренное воздействие криптовалюты может повысить доходность диверсифицированного портфеля с поправкой на риск, решение об объеме инвестиций в криптовалюту должно зависеть от вашего общего инвестиционного портфеля и толерантности к риску.

Кроме того, важным фактором является диверсификация в сфере криптовалют. Выбор конкретных криптовалют имеет значение, поскольку некоторые из них обладают лучшим долгосрочным потенциалом и менее подвержены манипулированию ценами.

Хотя рынок криптовалют известен своей непредсказуемостью и волатильностью, выбор более крупных и широко торгуемых криптовалют может повлечь за собой меньший риск по сравнению с более мелкими и более спекулятивными аналогами. Тем не менее, даже основные криптовалюты могут испытывать значительные колебания цен. Следовательно, желательно тщательно оценить ассортимент криптовалют в вашем портфеле и общую сумму инвестиций, чтобы эффективно управлять рисками.

Преимущества инвестиций в криптовалюту

До 2022 года стоимость криптовалют не была тесно связана со стоимостью других типов инвестиций, таких как акции и облигации. Таким образом, ограниченное участие в потенциально прибыльном рынке криптовалют может повысить прибыль при одновременном управлении рисками. Хотя корреляция между криптовалютами и традиционными классами активов увеличилась в 2022 году, остается неясным, является ли это устойчивой тенденцией.

Некоторые эксперты проводят параллели между некоторыми криптовалютами, такими как Биткойн, и драгоценными металлами, такими как золото. Оба взаимозаменяемы и долговечны, устойчивы к разрушению, дефицитны из-за ограниченности поставок и не подлежат контролю со стороны какой-либо центральной власти. Децентрализованный и прозрачный характер распределенного реестра затрудняет нарушение целостности криптовалютной сети.

Недостатки инвестиций в криптовалюту

• Рынок криптовалют демонстрирует значительную волатильность, что затрудняет прогнозирование времени колебаний стоимости. Факторы, лежащие в основе существенных изменений стоимости, не всегда могут быть очевидны.
• В настоящее время криптовалюты подвергаются минимальному государственному надзору, в результате чего транзакции не имеют юридических гарантий, в отличие от обычных инвестиций, таких как акции.
• Хотя взломать криптовалютные блокчейны сложно, люди остаются уязвимыми для взлома из-за рисков, связанных с любой онлайн-активностью.

Способы обеспечить безопасность вашей криптовалюты

Защита ваших инвестиций в криптовалюту требует определенных соображений. Вот несколько советов, которые помогут защитить его:

• Используйте авторитетные биржи и поставщиков цифровых кошельков.
• Безопасный доступ с помощью надежных паролей, двухфакторной аутентификации и безопасных подключений к Интернету.
• Будьте внимательны к фишинговым атакам, нацеленным на пользователей криптовалюты.
• Никогда и никому не сообщайте свой пароль или закрытый ключ.

Стратегии инвестирования в криптовалюту в 2024 году

Заинтересованы в инвестировании в криптовалюту? Очень важно знать, где его купить и хранить. Инвестирование в криптовалюту становится все более доступным, теперь доступны многочисленные биржи, подобные тем, которые используются для традиционных инвестиций. Настроить учетную запись можно за считанные минуты. Однако, как и в случае с любыми инвестициями, перед инвестированием рекомендуется изучить конкретную валюту. Если вы новичок в инвестировании в криптовалюту, следующие пять шагов могут помочь вам начать работу:

• Решите, в какую криптовалюту инвестировать
• Выбрать криптовалютную биржу
• Изучите варианты хранения и цифрового кошелька
• Определите сумму для инвестирования
• Управляйте своими инвестициями

1. Решите, в какую криптовалюту инвестировать

Точно так же, как вы оцениваете риски и финансовую стабильность компании перед покупкой ее акций, важно понимать и тщательно оценивать уникальные характеристики каждой криптовалюты, которую вы рассматриваете для инвестиций. Вы можете инвестировать в одну или несколько криптовалют.

Проверка криптовалют может быть сложной задачей из-за распространенности мошенничества, такого как схемы «накачка-и-дамп». Чтобы не стать жертвой мошенничества, избегайте более мелких или новых криптовалют, которые активно продвигаются в социальных сетях. Анализ инвестиционного риска криптовалюты имеет решающее значение, поскольку влиятельные лица в социальных сетях могут не заботиться о ваших интересах.

Хотя инвестирование через крупную, авторитетную платформу может помочь свести к минимуму вашу подверженность рискам мошенничества и кибербезопасности, невозможно полностью устранить эти риски в нерегулируемой отрасли. Например, в 2022 году выяснилось, что FTX, когда-то считавшаяся уважаемой, управлялась лицами, которые злоупотребляли средствами клиентов. Кроме того, 2 ноября 2023 года основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид был признан виновным в мошенничестве и отмывании денег.

2.Выберите криптовалютную биржу

Чтобы приобрести криптовалюту, вам необходимо использовать биржевую или инвестиционную платформу, такую ​​как Coinbase, Gemini или Kraken. При выборе биржи следует учитывать такие факторы, как безопасность, комиссии, объем торгов, минимальные инвестиционные требования и разнообразие криптовалют, доступных для покупки.

3.Изучите варианты хранения и цифрового кошелька

Криптовалюта полностью цифровая, поэтому важно иметь безопасное решение для цифрового хранения ваших монет. Один из вариантов — хранить их на той же платформе, где вы инвестируете, что является популярным выбором среди новых инвесторов в криптовалюту. Однако очень важно выбрать платформу, которая обеспечивает хранение и безопасность ваших активов, регулируется, имеет надежную защиту от хакеров и онлайн-угроз и обеспечивает финансовую страховку.

Если вы предпочитаете не хранить свою криптовалюту на популярных платформах, вам понадобится криптовалютный кошелек. Эти кошельки хранят закрытые ключи, которые позволяют вам получить доступ к вашей криптовалюте, разблокируя цифровую идентификацию, связанную с вашей собственностью, записанную в блокчейне. Вы можете выбирать между «горячим» или «холодным» цифровым кошельком. Горячий кошелек доступен через Интернет и, как правило, более удобен, тогда как холодный кошелек представляет собой физическое устройство хранения данных, похожее на USB-накопитель, которое хранит ваши ключи криптовалюты полностью в автономном режиме и, как правило, более безопасно. Хранение вашей криптовалюты в кошельке добавляет дополнительный уровень защиты.

4. Определите сумму, которую вы хотите инвестировать

Как и любые инвестиции, сумма, которую вы решите инвестировать в криптовалюту, будет зависеть от различных факторов, включая ваш бюджет, толерантность к риску и инвестиционную стратегию. Также важно учитывать любые минимальные инвестиционные требования и транзакционные издержки, которые могут различаться на разных криптовалютных биржах.

Если вы заинтересованы в инвестировании в криптовалюту с высокой стоимостью за монету, многие биржи позволяют вам инвестировать на основе суммы в долларах, а не требовать от вас покупки всей монеты. Это означает, что вам не нужна большая сумма денег, чтобы инвестировать в криптовалюты, такие как Биткойн. Сосредоточьтесь на общей сумме, которую вы хотите инвестировать, а не на количестве монет, которые вы хотите купить. Кроме того, очень важно помнить, что не следует инвестировать больше, чем вы можете позволить себе потерять. Stash рекомендует держать не более 2% вашего общего портфеля в какой-либо одной криптовалюте, чтобы снизить риски, связанные с криптовалютой.

5. Контролируйте свои инвестиции

Криптовалюта представляет собой уникальную инвестиционную возможность, поскольку ее можно использовать для транзакций и хранить в качестве долгосрочных инвестиций. То, как вы управляете своими криптовалютными активами, зависит от вашей инвестиционной стратегии и целей. Вы можете рассмотреть возможность принятия Stash Way, который подчеркивает последовательное инвестирование, диверсификацию и долгосрочный инвестиционный горизонт.

Другие варианты инвестиций, которые стоит рассмотреть

Если вы еще не готовы заняться криптовалютой, есть альтернативные варианты инвестиций. Например, некоторые биржевые фонды (ETF) обеспечивают косвенное воздействие на рынок криптовалют, не владея напрямую криптовалютой или ее производными. Обычно эти ETF инвестируют в компании, которые участвуют в процессах, связанных с криптовалютой, таких как майнинг или хранение значительных объемов криптовалюты на своих балансах. Эти инвестиции позволяют вам участвовать в развивающемся крипто-ландшафте без прямых инвестиций в криптовалюту.