Что такое Yearn Finance (YFI)? Понимание инновационного протокола DeFi и его роли в децентрализованных финансах

Что такое Yearn Finance (YFI)?

Yearn Finance включает в себя широкий спектр предложений децентрализованного финансирования (DeFi), включая агрегирование кредитов, получение дохода и страхование, и все они работают на блокчейне Ethereum. Этот протокол управляется группой независимых разработчиков и владельцами YFI, обеспечивая децентрализацию всех аспектов услуг Yearn.

Как работает Yearn Finance?

Yearn Finance предлагает четыре основных продукта:

• Хранилища: Это пулы ставок, целью которых является получение прибыли за счет использования рыночных возможностей. Хранилища приносят пользу пользователям, объединяя затраты на газ, автоматизируя получение дохода и ребалансировку, а также корректируя капитал по мере необходимости.
• Earn: Это был первый продукт Yearn, выступавший в качестве кредитного агрегатора. Он автоматически перемещает средства между dYdX, AAVE и Compound в зависимости от изменения процентных ставок, гарантируя, что пользователи получат лучшие доступные ставки.
• Zap: Этот инструмент позволяет пользователям переключаться между пулами ликвидности на Curve.Finance, используя пять стейблкоинов (BUSD, DAI, USDC, USDT, TUSD).
• Страхование: Оно предлагает пользователям страховку, обеспечивающую покрытие в случае финансовых потерь, возникающих в результате различных смарт-контрактов и протоколов в сети Ethereum.

Сумма YFI, заработанная пользователем, определяется количеством криптовалюты, заблокированной в контрактах Yearn Finance, работающих на торговых платформах Balancer и Curve DeFi с использованием платформыyearn.finance.

Yearn Finance в основном работает посредством «фермерства прибыли» — практики, при которой пользователи блокируют свою криптовалюту в протоколе DeFi, чтобы получать проценты, обычно в виде дополнительной криптовалюты. Чем больше криптовалюты пользователь заблокирует на одной из поддерживаемых платформ, тем больше токенов он получит.

В первый месяц своего существования платформа Yearn.finance стала свидетелем блокировки активов на сумму около 800 миллионов долларов, что зарекомендовало себя как один из наиболее быстро развивающихся проектов DeFi.

Кто основал Yearn Finance? (История Yearn Finance)

Yearn Finance был основан и запущен Андре Кронье. В отличие от многих представителей криптовалютного пространства, Кронье не привлекал никакого частного или государственного финансирования для протокола Yearn.finance и не резервировал для себя никаких токенов.

Кронье — известная фигура в криптовалютной индустрии, тесно связанная с DeFi.

С момента своего запуска в июле 2020 года Yearn удалось одновременно владеть активами на сумму чуть более 1 миллиарда долларов.

Что отличает Yearn Finance от других?

Цель Yearn Finance — упростить инвестиции в DeFi и такие виды деятельности, как выращивание урожая, делая их более доступными для новичков. Платформа использует специальные инструменты для агрегирования протоколов DeFi, таких как Curve, Compound и Aave, что позволяет пользователям находить лучшие процентные ставки для размещения криптовалюты.

Платформа генерирует доход за счет комиссии за снятие средств в размере 0,5% и комиссии за субсидирование газа в размере до 5%, которая корректируется в зависимости от перегрузки сети Ethereum. Эти сборы могут быть изменены с помощью модели децентрализованного управления платформы по согласованию с пользователем.

В чем источник стоимости Yearn.Finance (YFI)?

YFI выступает в качестве криптовалюты ERC-20, которая контролирует и поощряет активность в экосистеме Yearn Finance. Владельцы YFI имеют право влиять на управление Yearn.finance, участвуя в голосовании по различным предложениям. Чтобы предложение было принято и интегрировано в кодовую базу Yearn.finance, оно должно получить более 50% голосов. Хотя любой может предлагать изменения, только те, кто владеет токенами YFI, могут голосовать за принятие этих предложений.

Изначально у YFI было фиксированное количество токенов в 30 000, но оно может быть увеличено, если владельцы YFI сочтут это необходимым. Текущее максимальное предложение составляет 36 666 YFI.

Владельцы YFI имеют возможность получать доход от комиссий протокола. Yearn Finance взимает комиссию в размере 5% за услугу Vault и комиссию в размере 0,5% за функцию Earn, что обеспечивает привлекательные стимулы для владельцев YFI.

Пользователи Yearn Finance могут зарабатывать YFI, предоставляя ликвидность и взаимодействуя с экосистемой. Сумма YFI, которой они владеют, определяет их право голоса по предложениям сообщества, которые влияют на будущее платформы.

Каково сейчас количество токенов Yearn.Finance (YFI) в обращении?

Собственный токен протокола Yearn Finance, YFI, стартовал с максимальной эмиссией в 30 000 токенов. Премайна перед запуском не было, и разработчики не получили никаких первоначальных средств. На момент запуска оборотный запас составлял 0 YFI.

После запуска большая часть предложения поступила в обращение, а максимальное предложение увеличилось. Успех Yearn Finance очевиден в высокой цене токена и активном сообществе пользователей.

Другие технические данные

Хранилища Yearn Finance представляют собой одно из самых сложных и популярных предложений. Эти хранилища позволяют пользователям применять индивидуальные динамичные инвестиционные стратегии с помощью автономного кода протокола. По сути, Vaults функционируют как передовые, активно управляемые взаимные фонды, предоставляющие стимулы участникам.

Хранилища находятся на сложном конце спектра Yearn Finance, прежде всего потому, что используемые ими стратегии сформулированы на языке программирования Solidity. В результате люди, заинтересованные в создании своих Убежищ, должны обладать определенными навыками программирования, чтобы понять их внутреннюю работу.

Несмотря на сложность управления хранилищем, инвестировать в него очень просто. Через пользовательский интерфейс Yearn Finance пользователи могут легко вносить стейблкоины, такие как DAI и USDC, непосредственно в любую желаемую стратегию/хранилище. Для каждого хранилища указана историческая рентабельность инвестиций (ROI), что упрощает инвестиционный процесс.

Как Yearn Finance Network обеспечивает свою безопасность?

Пользователи Yearn Finance могут столкнуться с умеренным риском финансовых потерь, поскольку рыночные условия могут быстро измениться, а оппортунистические организации могут попытаться использовать менее опытных участников. Несмотря на независимый аудит кода, создатель Андре Кронье подчеркнул неспособность платформы всегда гарантировать 100% безопасность. Это подчеркивает фундаментальный аспект децентрализованных финансов (DeFi): неотъемлемый риск.

Как использовать Yearn Finance?

Yearn Finance предоставляет ряд продуктов, отвечающих требованиям пользователей DeFi. Платформа использует собственный токен YFI для вознаграждения поставщиков ликвидности и держателей YFI, а также в качестве токена управления для голосования по предложениям сообщества, которые могут повлиять на будущее протокола.

Как выбрать кошелек Yearn Finance?

YFI — это токен ERC-20, что означает, что его можно хранить в любом кошельке, поддерживающем Ethereum. Ваш выбор кошелька может зависеть от количества имеющихся у вас токенов YFI и предполагаемого их использования.

Похоже, вас интересуют различные типы кошельков для хранения криптовалют, например токенов YFI. Аппаратные кошельки, такие как Ledger или Trezor, обеспечивают высокий уровень безопасности, но могут быть сложными и дорогими и лучше всего подходят для опытных пользователей с большими активами. Программные кошельки, как кастодиальные, так и некастодиальные, проще и часто бесплатны, что делает их более подходящими для новичков с небольшими суммами. Онлайн-кошельки или биржи, хотя и менее безопасны, могут быть удобны для небольших владений или частой торговли, если вы выбираете надежный сервис.

Kriptomat кажется хорошим вариантом для безопасного хранения и торговли токенами YFI, предлагая как безопасность, так и удобные функции. Если у вас есть какие-либо конкретные вопросы или вам нужна дополнительная информация, не стесняйтесь спрашивать!

Ставка на финансы

Пользователи Yearn Finance и держатели токенов YFI имеют различные варианты размещения своих активов. Один из вариантов — хранить токен, чтобы получать процент от комиссий платформы. Другой вариант — инвестировать YFI в хранилище, которое обычно предлагает более высокую доходность, но сопряжено с повышенным риском из-за волатильности хранилища.

В заключение, Yearn Finance и его децентрализованные финансовые продукты привлекательны для тех, кто ищет пассивный интерес к своим криптовалютным активам без необходимости в хранителе. Инвестирование в токены YFI также может быть привлекательным для тех, кто оптимистично настроен в отношении роста сектора DeFi и потенциала Yearn по привлечению большего количества пользователей, заинтересованных в получении пассивного дохода от своих крипто-активов.