Как инвестировать в ИИ? Руководство по будущему инвестиций в ИИ

Искусственный интеллект (ИИ) теперь стал современной реальностью, а не футуристической концепцией, приводящей к значительным преобразованиям в отраслях и повседневной деятельности. От домашних виртуальных помощников до автономных транспортных средств — искусственный интеллект распространен повсеместно, что вызывает значительный интерес со стороны инвесторов, стремящихся извлечь выгоду из его быстрого роста.

Однако инвестирование в ИИ сопряжено с проблемами. Ситуация сложна: достижения одной компании меняют всю отрасль. Точно так же, как инвесторы предыдущих поколений ориентировались на рост популярности смартфонов и приложений, сегодняшние инвесторы должны различать новых игроков и признанных технологических гигантов, конкурирующих за доминирование в области искусственного интеллекта и финансирование исследований.

В этой статье мы углубимся в известные акции и фонды, работающие в области ИИ, предоставив инвесторам ценную информацию, позволяющую эффективно ориентироваться в этом динамичном секторе.

Как инвестировать в ИИ?

Подобно историческим технологическим революциям, таким как железнодорожный бум в конце 1800-х годов или появление персональных компьютеров в 1980-х годах, инвестирование в нынешнюю тенденцию искусственного интеллекта открывает множество возможностей. Однако точно так же, как некоторые компании во время прошлых революций добились огромных успехов, а другие терпели неудачу, то же самое можно сказать и о пионерах искусственного интеллекта.

Аналогия с компьютерной революцией уместна, поскольку, хотя компьютеры автоматизировали рутинные задачи, ИИ теперь стремится расширить эти возможности за счет автоматизации задач, которые раньше требовали человеческого интеллекта.

ИИ быстро превратился в разрушительную силу. Выявление этих тенденций и инвестирование в новые компании могут принести существенную прибыль. Тем не менее, учитывая острую конкуренцию, предсказать, какие компании выйдут победителями, сложно.

Иногда первопроходец занимает доминирующее положение на рынке, но иногда конкурент совершенствует исходную технологию и со временем достигает большего успеха.

Инвесторы могут инвестировать напрямую в разработчиков ИИ или выбрать компании, которые готовы извлечь выгоду из широкого внедрения ИИ. Начиная с первых дней развития индустрии персональных компьютеров, успешные инвесторы поддерживали производителей компьютеров, производителей оборудования, разработчиков программного обеспечения или компании, готовые использовать автоматизацию.

Эти инвестиции варьировались от прямых ставок на технологии до более консервативных подходов, таких как инвестиции в существующие компании, которые получат выгоду от расширения использования компьютеров. Ключевой вывод заключается в том, что новые технологии порождают победителей и проигравших.

Наконец, учитывая потенциальное экономическое воздействие ИИ и его потенциал по изменению отраслей промышленности и вытеснению работников, могут существовать возможности для инвестирования в компании, занимающиеся переподготовкой работников или адаптацией к смене рабочей силы.

Инвестируйте в акции AI и ETF

Ведущие компании в области искусственного интеллекта

• Tesla (TSLA): Tesla использует искусственный интеллект для автоматизации задач вождения, требующих непрерывной обработки данных для идентификации транспортных средств, дорожных условий, сигналов светофора и пешеходов в режиме реального времени. Ее рыночная капитализация по состоянию на май 2024 года почти вдвое превышает капитализацию Toyota, следующей по величине автомобильной компании, и в 12 раз выше, чем у Ford Motor Co.
• NVIDIA (NVDA): NVIDIA Corp. — Ключевой игрок в революции искусственного интеллекта, известный своими разработками графических процессоров (GPU) и связанных с ними аппаратных и программных продуктов. Инвесторы обратили на это внимание: по состоянию на май 2024 года цена ее акций утроилась за последний год и выросла более чем на 2000% за последние пять лет. Графические процессоры, изначально предназначенные для компьютерных игр, стали основой для искусственного интеллекта, машинного обучения, автономных транспортных средств, робототехники, дополненной реальности, виртуальной реальности и даже систем добычи криптовалюты.
• Microsoft (MSFT): Microsoft заключила партнерское соглашение с OpenAI, компанией, стоящей за ChatGPT, интегрируя искусственный интеллект в свои облачные сервисы Azure. Microsoft 365 предлагает подписку на генеративный искусственный интеллект под названием Copilot. В апреле 2024 года Microsoft сообщила, что 65% компаний из списка Fortune 500 используют Azure OpenAI, что отражает уровень внедрения Copilot.
• Тайваньское производство полупроводников (TSM): Будучи крупнейшим в мире производителем микросхем, компания Тайваньское полупроводниковое производство играет решающую роль в производстве чипов для приложений искусственного интеллекта. Поскольку спрос на ИИ растет, TSM продолжает производить чипы как для ИИ, так и для традиционных вычислений, потенциально предлагая меньший риск по сравнению с играми с чистым ИИ. Цена ее акций выросла примерно на 230% за последние пять лет, при этом годовой темп роста составил 17,7% с 2019 по 2024 год.
• Мета-платформы (META): Meta вложила значительные средства в искусственный интеллект, разрабатывая свои большие языковые модели для поиска и прогнозирования контента на таких платформах, как Facebook и Instagram. Компания интегрирует генеративный искусственный интеллект в рекламные услуги и продолжает внедрять инновации в области искусственного интеллекта.
• Amazon.com (AMZN): Amazon использует ИИ в своей экосистеме Alexa и предлагает предприятиям услуги машинного обучения и ИИ через Amazon Web Services (AWS). Amazon Q AI Assistant доступен для разработки программного обеспечения и анализа данных, а Amazon Bedrock предоставляет базовые модели ИИ для создания специализированных систем ИИ.
• Apple (AAPL): Apple интегрирует искусственный интеллект в различные приложения, включая Siri, для взаимодействия с клиентами, а также расширяет возможности искусственного интеллекта в области фотографии, здравоохранения, карт и других областей. Пользователи Apple могут получить доступ к приложениям искусственного интеллекта, таким как ChatGPT, через свою экосистему, демонстрируя свою приверженность интеграции и развитию искусственного интеллекта.

Лучшие AI-ETF

Инвестиции в профессионально управляемые ETF или взаимные фонды, владеющие акциями компаний, занимающихся искусственным интеллектом, позволяют инвесторам полагаться на опыт управляющих фондами в исследовании и выборе подходящих компаний, занимающихся искусственным интеллектом. Через ETF инвесторы получают доступ к диверсифицированному портфелю, состоящему из нескольких акций AI в рамках одной инвестиции.

iShares Exponential Technologies ETF (XT): XT — это фонд с большой капитализацией, который нацелен на глобальные акции, стремясь разрушить соответствующие отрасли, включая значительные пакеты акций в сфере технологий искусственного интеллекта. Эти акции составляют почти половину фонда, а остальная часть направлена ​​на здравоохранение и промышленный сектор, активно изучающий возможности применения ИИ. Фонд имеет коэффициент расходов 0,46% и годовую доходность 0,44%.

Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF (QTUM): Имея чистые активы примерно в 246 миллионов долларов, QTUM инвестирует в компании, продвигающие исследования и разработки в области квантовых вычислительных систем. Он отслеживает индекс квантовых вычислений и машинного обучения BlueStar и имеет коэффициент расходов 0,40% и годовую доходность 0,80%.

ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO): ROBO фокусируется на компаниях, занимающихся робототехникой, автоматизацией и искусственным интеллектом, включая как растущие, так и стоимостные акции. Фонд имеет коэффициент расходов 0,95% и годовую доходность 0,05%.

Как определить инвестиционные возможности в области ИИ?

Инвестирование в отдельные акции ИИ требует от инвестора больше усилий. Начните с ознакомления с индустрией искусственного интеллекта, чтобы понять ее различные аспекты. В сфере искусственного интеллекта есть компании, занимающиеся исключительно игрой, и более консервативные варианты, поэтому определитесь с типом воздействия, которое вы ищете. Проведите традиционный инвестиционный анализ, как фундаментальный, так и технический, после того, как вы определили свои инвестиционные цели.

• Оцените прогнозы прибыли: Стабильные и растущие доходы имеют решающее значение для компаний, занимающихся искусственным интеллектом, особенно потому, что многие из них рассматриваются как акции роста. Публикации о прибылях и убытках часто оказывают существенное влияние на цены акций ИИ.
• Обзор годовых отчетов: Они дают подробное представление о деятельности компании, а финансовые отчеты предлагают ключевые показатели, такие как соотношение долга к собственному капиталу, для обоснования финансовых решений.
• Оцените относительную эффективность: Сравните динамику акций ИИ с рыночными индексами или аналогичными компаниями, чтобы оценить их конкурентную позицию.
• Проведите анализ роста: Оцените такие показатели, как рост доходов и доля рынка, чтобы оценить траекторию роста компании.
• Учитывайте прогнозы аналитиков: Отчеты аналитиков предоставляют ценную информацию, особенно в быстро меняющемся и нестабильном секторе, таком как искусственный интеллект, где технологические достижения и перспективы компаний быстро развиваются.

Эти шаги помогают инвесторам разобраться в сложностях инвестирования в акции ИИ и принимать обоснованные решения на основе тщательного анализа и знаний отрасли.

Выгодно ли инвесторам вкладывать средства в ИИ?

Внедрение ИИ находится на подъеме и готово к значительному расширению в различных отраслях и практических приложениях. Как и другие капиталоемкие технологии, ИИ предоставляет инвесторам многочисленные возможности извлечь выгоду из потенциальной прибыли, но он также несет в себе присущие риски. Поэтому очень важно тщательно оценить, как получить доступ к ИИ, не превышая при этом свою толерантность к риску. Варианты варьируются от более спекулятивных инвестиций непосредственно в отдельные компании, занимающиеся искусственным интеллектом, до диверсифицированных подходов через ETF и взаимные фонды. Кроме того, авторитетные компании, готовые извлечь выгоду из широкого внедрения ИИ, предлагают еще один путь для роста инвестиций.

Как инвестировать в искусство искусственного интеллекта?

Применение генеративного ИИ для создания изображений получило широкое распространение, позволяя пользователям описывать изображение, которое они себе представляют, а ИИ генерирует его на основе доступных изображений по всему миру, хотя и не всегда идеально. Эта технология привлекла пользователей разного происхождения и возраста.

Проблемы авторского права широко распространены в произведениях искусства, созданных ИИ, как и в других приложениях генеративного ИИ. Многие художники утверждают, что эти программы искусственного интеллекта нарушают их авторские права, используя существующие примеры для создания новых произведений искусства, что потенциально ставит под угрозу их доход. Публичные компании, такие как Pinterest, Getty Images, Snap Inc. и Shutterstock, обладают обширными коллекциями произведений искусства, которые используются генераторами произведений искусства с использованием искусственного интеллекта.

Как инвестировать в стартапы в области искусственного интеллекта?

Стартапы часто появляются в развивающихся секторах, таких как искусственный интеллект и машинное обучение. Эти предприятия обычно начинаются с финансирования со стороны венчурных капиталистов с целью позже стать публичными, чтобы масштабировать свои первоначальные инвестиции и привлекать дополнительный капитал по мере расширения и вывода своей продукции на более широкий рынок. Инвестирование в стартапы сопряжено с неизбежными рисками, однако успешные предприятия могут принести существенную прибыль. Яркими примерами процветающих стартапов являются Apple, Amazon и Microsoft.

Возможны ли прямые инвестиции в ИИ?

В заключение отметим, что инвестиции в ИИ в 2024 году откроют многообещающие возможности для диверсификации портфеля. Технология искусственного интеллекта все больше интегрируется в различные отрасли, такие как средства массовой информации, здравоохранение, автомобилестроение и финансы. Тем не менее, инвесторы должны быть готовы к решению проблем, включая нормативные изменения, ограничения поставок и более широкие этические и экологические проблемы, связанные с внедрением ИИ. Быть в курсе событий и сосредоточить внимание на компаниях с сильными бизнес-моделями будет иметь важное значение для максимизации возможностей при одновременном управлении рисками в этом растущем секторе.